Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljen januar 2023

Månedsrapporten gir status for min fondsportefølje. Her gir jeg kortfattet informasjon om følgende:

  • Utviklingen i aksjemarkedene.
  • Endringer jeg planlegger å gjøre eller har gjort.
  • Den langsiktige planen og strategien for min portefølje.
  • Porteføljeoversikt med fordelingen på hvert enkelt aksjefond.
  • Avkastning så langt i år.
  • Oversikt over hvordan porteføljen er satt sammen gjennom X-Ray hos Morningstar:
    • Aktivaallokering (fordeling på aksjer/obligasjoner).
    • Regioner
    • Sektorer
    • Aksjestil (fordeling på vekst/verdi)
    • Topp 10 selskaper/aksjebeholdninger i porteføljen
    • Aksjestatistikk (verdsettelse med blant annet P/E for porteføljen)
  • Nyttige predefinerte fondssøk hos Sbanken og Nordnet.
  • Noen generelle lese-, se- og lyttetips for deg som er interessert i aksjer og aksjefond.
    Hovedsakelig fra min Twitter-feed. Følg meg på @sveinfr.
  • Det ene bildet og det ene sitatet!
  • Oversikt over de 10 siste artiklene på bloggen.
Lesetid artikkel: 7 minutt.

Utviklingen i aksjemarkedene

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de ulike aksjefondene jeg er investert i. For å forklare bevegelser i fondene mine, viser jeg utviklingen for de mest sentrale indeksene, slik som S&P 500 (USA), Nasdaq (Teknologibørsen i USA), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og Hovedindeksen (Oslo Børs). Indeksene er hentet fra E24 Børs, der de viser utviklingen det siste året. 

Løpende avkastning vises opp mot Verdensindeksen (MSCI World Index ) YTD nederst. Dette er indeksen et globalt indeksfond typisk følger.


Endringer, plan og strategi for porteføljen

Endringer gjort inneværende måned

  • Følgende aktivt forvaltede fond ble solgt i starten av januar 2023:
    • Odin Global C
    • Carnegie Listed Private Equity A
    • Lannebo Teknik
  • Følgende fond ble tatt inn i porteføljen i starten av januar 2023:
    • KLP AksjeGlobal Small Cap Flerfaktor P (faktorfond)
    • Holberg Kreditt A (rentefond)

Plan og strategi for porteføljen

Porteføljen presentert slik den ser ut med link til fondsdetaljer hos Morningstar, risikoklasse i parentes og henvisning til artikler på bloggen som går i dybden om de ulike fondstypene:
  • Gjennom aksjefondene, og da ikke minst gjennom indeksfondene i min portefølje, eier jeg aksjer og obligasjoner i ca 4000 små, mellomstore og store selskaper i hele verden. Detaljene kan du se i et regneark delt via Google Drive. Her finner du aksje- og rentefondenes ti største plasseringer, samt en oversikt over antall aksjer og obligasjoner i alle fond jeg er investert i. 

    Jeg er også opptatt med en god fordeling mellom såkalte vekst- og verdiaksjer, samt store og små selskaper, noe som vises mer i detaljert lenger nede i rapporten (aksjestil), basert på analyseverktøy fra Morningstar. En liten del av porteføljen er også investert i obligasjoner.
    👉 Hvordan bygge en diversifisert portefølje av aksjefond? (bloggen, 20.03.22)
     
  • Endringer kan bli gjort - i hovedsak i den aktive delen av porteføljen - i løpet av året, men planen er å ha aksjefondene "for alltid". Jeg pleier å bruke god tid og gjøre grundige vurderinger, før jeg tar nye fond inn i porteføljen. Det er heller ikke uvanlig at aktivt forvaltede fond i perioder kan levere både ekstra sterkt og svakt, men det er troen på fondets mandat, de aksjer fondet eier og forvalterens kompetanse, som bør styre hvor lenge du eier fondet. Dette betyr at jeg hovedsakelig gjør endringer i forbindelse med overgang til et nytt år, og da primært i den aktive delen av porteføljen. 

Porteføljeoversikt

Avkastning for aksjefondene i porteføljen

Her følger en oversikt fra Portfolio Manager hos Morningstar (gratis å opprette og bruke) over avkastning for fondene akkumulert, og deretter detaljert, sortert på høyest avkastning så langt i år. Du kan også se hvordan fondet har gjort det siste måned, samt annualisert for de 3,5 og 10 siste årene. Det er funksjonen X-Ray i Portfolio Manager som gjør denne analysen. Avkastningen for hvert enkelt fond ser du under detaljer rett under de dataene som presenteres her. YTD = Year To Date





* Avkastningen jeg har oppgitt er generert basert på fordeling av fondene i mitt porteføljeoppsett hos Morningstar, og dermed ikke justert for endringer (kjøp/salg) gjort i løpet av året. Det er nåværende portefølje med avkastningsdata YTD (Year To Date). Den er heller ikke justert for månedlige innskudd eller ekstrainnskudd, som månedlig blir tilført fondsporteføljen. Ikke alle fond er oppdatert pr 31.12.22 på avkastning, da det ved nyttår er en del tregheter på dette som går langt inn i den første uken av det nye året. Dette vil derfor ikke være 100 % riktig, men veiledende.

** Verdensindeksen er oppgitt i USD (US Dollar), så valutaeffekten kan være betydelig sett i forhold til eksempelvis et norsk globalt indeksfond. Norske kroner er en liten og volatil valuta, som medfører tidvis at valutaeffekten (på godt og vondt) kan være mange prosentpoeng i favør eller disfavør din investering. Ved valutasikring vil du ta bort denne effekten og få avkastning lik den som eksempelvis du ser for Verdensindeksen.

Detaljer for hvert aksjefond fra Morningstar (sortert på avkastning YTD)

Porteføljedata: Regioner, Sektorer, Aksjestil og Aksjestatistikk

Data er basert på at porteføljen inkludert fordelingen av fondene vedlikeholdes i Portfolio Manager hos Morningstar og analysene gjøres ved hjelp av verktøyet X-Ray. Jeg har oppdaterer hver måned følgende analyseresultat fra dette verktøyet for hele min portefølje:

  • Verdensregioner - hvilke regioner, land og markeder porteføljen dekker.
  • Aksjesektor - hvordan selskapene i fondene er fordelt på ulike sektorer.
  • Aksjestil - fordeling mellom små, mellomstore og store selskaper i porteføljen, samt fordeling mellom verdi- og vekstselskaper.
  • Topp 10 underliggende aksjebeholdinger.
  • Aksjestatistikk - oversikt over gjennomsnittlig pris/fortjeneste (P/E), pris/kontantstrøm (P/CF) og pris/bokverdi (P/B), for selskapene i de ulike fondene.
  • Aktivaallokering med fordeling mellom aksjer og obligasjoner.
Du kan også få ut data om hva porteføljen totalt har i forvaltningskost, men siden dette er litt plattformavhengig, bør du få denne oversikten på den plattformen du benytter for dine investeringer. Det er også en flott aksjeoverlapp-funksjon (for analyse), der du kan se om det er mange sammenfallende aksjer/selskaper i de aksjefondene du har i porteføljen.

Vil du lære mer om hvordan du selv kan bruke et slikt porteføljeverktøy?


Mine 10 siste artikler

Nyttige podcaster, webinar og artikler om markedene

Det ene bildet!

Det ene sitatet!

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir jeg ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. Det kan også oppstå feil i artiklene, da detaljene til tider er mange og noe kan "glippe". Da er jeg takknemlig for tilbakemelding på det!    

Kommentarer

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Indeksfond – Enkel vei til smart, rimelig og langsiktig bygging av formue

Vil du investere i aksjemarkedet uten å bruke mye tid, ekspertkunnskap eller kostbar aktiv forvaltning? Indeksfond tilbyr en enkel, rimelig og trygg måte å bygge opp formue over tid. I denne artikkelen får du en kortfattet innføring i hva indeksfond er, hvorfor de passer godt for deg som fondsinvestor, samt konkrete råd og eksempler på hvordan du kan sette opp en balansert spareportefølje. Etter å ha lest denne artikkelen vet du hvordan indeksfond fungerer, hvorfor de lønner seg, og hvordan du enkelt kan sette opp en smart spareplan. Lesetid artikkel: 6 minutt  -  CoPilot  er medforfatter av artikkel og artikkel-bildet er generert av AI.  🔍 Hva er et indeksfond? Et indeksfond er et fond som investerer i aksjer slik at det speiler sammensetningen og utviklingen til en bestemt markedsindeks . Målet med et indeksfond er ikke å slå markedet, men å følge det så nært som mulig, noe som kalles passiv forvaltning. Det betyr at fondet kjøper aksjene som inngår i indeksen, i ...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Ny forskning viser: Langsiktige fond gir høyere avkastning

Tålmodighet lønner seg! Vi hører ofte at sparing i aksjefond handler om tid – jo lengre du sparer, desto større er sjansen for god avkastning. Men hva med fondene selv, hvor lenge beholder de aksjene de kjøper? Det viser seg at også fondets egen tidshorisont spiller en stor rolle for resultatene. Dette er noe jeg ofte har tatt fram på bloggen - hvor viktig det er å være både tålmodig og langsiktig: “The stock market is a device for transferring money from the impatient to the patient.” (Warren Buffett) En forskningsartikkel, publisert av Cambridge University Press i 2023, skrevet av tre anerkjente økonomer – Chunhua Lan, Fabio Moneta og Russ Wermers – gir et fascinerende innblikk i hvordan tålmodighet faktisk lønner seg , også for fond. Lesetid artikkel: 10 minutt  - Artikkelen er skrevet med støtte fra AI-verktøyet  CoPilot  og artikkel-bildet er generert av AI.  🕰️  Tålmodighet – en sjelden superkraft Den kjente investoren Seth Klarman har sagt at “- d...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Å bruke AI til å sjekke hvor diversifisert fondsporteføljen din er

Fra mange eksperter hører vi ofte at «diversifisering er viktig» . Men hva betyr det egentlig, og hvordan kan du som vanlig småspar­er finne ut hvor bred porteføljen din faktisk er — ikke bare i ett fond, men samlet? Takket være kunstig intelligens (AI) kan du nå få hjelp til å analysere porteføljen din og se hvor godt diversifisert den er – både på regioner, sektorer og selskaper . I denne artikkelen får du: 🧩 en enkel forklaring på hvordan du kan bruke et prompt til en AI-modell 🧠 selve promptet, klart til bruk ⚖️ en gjennomgang av muligheter og forbehold Målet er at du, selv uten å være fondsekspert , skal kunne bruke dette som et nyttig verktøy for å få bedre innsikt i hvordan sparepengene dine er fordelt. Dette bør hovedsakelig brukes til aksjefond-delen av porteføljen din. Hvis du for eksempel legger inn rentefond, vil resultatene bli mindre presise og påvirke dataene for regioner, sektorer og selskaper. Når det gjelder rentefond, hvor det vanligvis anbefales å ...
2 kommentarer
Les videre»

Hvordan velge riktig indeksfond?

I denne gjennomgangen får du grunnleggende innsikt i hva et indeksfond er, noen viktige fakta om ulike indeksfond og indekser, og vi svinger en en tur innom risiko og valutasikring. Alt dette vil du for øvrig finne egne fordypende artikler artikler om på bloggen. Det jeg belyser i denne artikkelen er forhold du bør ta stilling til, før du gjør dine investerings- og porteføljevalg. Og i dette tilfellet er teamet å spare kun i indeksfond, noe jeg mener er en svært god ide! Målet med innføringen er at du skal forstå hvordan du kan sette sammen en bred og sammensatt portefølje av ulike indeksfond, og gjennom dette sikre at du er investert i de fleste markeder. Jeg kommer med helt konkrete eksempler på porteføljer, ikke minst for å gjøre dette enkelt og praktisk for deg som skal investere. Så må du huske på at jeg skriver basert på mine erfaringer og min innsikt, og at det alltid finnes andre valg og andre vurderinger, som du også bør lytte til. Oppdatert: 17.02.23 I følge tall fra analyses...
35 kommentarer
Les videre»

Hvor høy avkastning kan man over tid forvente ved sparing i aksjefond?

Børs- og spareåret 2020 har på mange måter vært svært spesielt. I mars falt alle børser kraftig. Panikken økte i styrke ettersom media begynte veldig tydelig å framstille hva konsekvensene av pandemien kunne bli. Veldig mange solgte sine aksjefond i panikk og det ble solgt for 4 milliarder NOK mer enn det ble kjøpt for i denne måneden. Skikkelig krise! Og et børsfall på ca 30 % er ingen spøk. Det hadde man ikke sett siden Finanskrisen i 2008, da børsene falt med hele 40 %. Deretter ble det skikkelig fest i markedene og børsene nådde utover i 2020 stadig nye rekordhøyder! Teknologibørsen i USA, Nasdaq , har siste året steget 40 %  og den nordiske aksjeindeksen med nesten 27 % . Bærekrafts-indeksen , S&P Global Clean Energy Index, steg i 2020 med over 150 % ! Det er egentlig helt vanvittig. Det har vært fest og mange har kanskje blitt en smule beruset og virkelighetsfjern?! 😀 Har dette ført til urealistiske avkastnings-forventninger for aksjefond? Avkastning sier noe om h...
7 kommentarer
Les videre»