Fondsbloggen for folk flest

Ifølge markedsstatistikk fra Verdipapirfondenes Forening passerte norske personkunders sparing 400 milliarder kroner i april 2023. Dette er den samlede så kalte forvaltningskapitalen i fond nordmenn sparer i, utenom det som går via pensjonskasser og institusjoner. Dette er sparing i alle typer aksje-, kombinasjons- og rentefond. I denne artikkelen skal vi se litt nærmere på de 20 aksjefondene folk flest i Norge sparer i. Vi ser derfor ikke på kombinasjonsfond eller rentefond.  Når du velger aksjefond, er det flere kriterier du bør legge til grunn. Først og fremst bør du velge aksjefond som gir deg en diversifisert og sammensatt portefølje, hva gjelder regioner og bransjer. Det er også viktig å velge fond som passer din investeringsprofil og risikotoleranse. Videre kan du vurdere å plassere pengene i norske aksjefond eller globale aksjefond. Det kan være utfordrende å finne de beste fondene. Sjelden er det mer sant enn når det gjelder aktivt forvaltede aksjefond, og det vil du se i...

Morningstars barometer "European Active/Passive Barometer Year-End 2022" ser nærmere på de store trendene som preger fondsmarkedet, og blir hvert år publisert i en egen rapport. Barometeret er en halvårlig rapport som måler ytelsen til aktive fond mot passive konkurrenter i deres respektive Europa/Asia/Afrika med flere Morningstar-kategorier, for å se på i hvilken grad den aktive forvalter lykkes. Rapporten er på 86 sider og er fritt tilgjengelig for alle som vil laste den ned og studere den i detalj. Det er mye tabeller med data og grafer i rapporten, som er underlaget for de konklusjoner som blir dratt. Jeg vil i denne artikkelen helt kortfattet oppsummere forutsetninger og konklusjoner som framkommer, og som jeg tror har en viss interesse for de fleste som sparer i aksjefond. Mange lurer jo på: Skal jeg velge aktive eller passive (indeks) fond for min fondsportefølje? Denne rapporten gir i alle fall tydelige innspill på hvilken fondsstrategi du bør velge, noe du vil finne...

Det kan være utfordrende å finne fram i jungelen av region- og sektorfond. Hvilke skal man egentlig velge og på hvilket grunnlag? Du kommer selvsagt langt på vei med å bygge en god portefølje, gjennom å investere i et bredt globalt indeksfond. Inkluderer dette fremvoksende markeder, vil dette dekke i prinsippet alle markeder, regioner og sektorer. På samme tid kan det være at du ønsker å investere i mindre regioner som har stor vekst, eller innenfor sektorer eller bransjer du har tro på. Dette dekkes ofte av aktivt forvaltede fond, men det kan være vanskelig å finne det rette fondet i det store utvalget som finnes. Slike aksjefond ser jeg på som krydder i porteføljen. Region- og sektorfond kan være motiverende å følge litt ekstra med på, og tidvis også være aktuelt å bytte ut. For enten å ta gevinst eller for å følge en ny megatrend. Disse aksjefondene bør ikke være for stor del av porteføljen din, men kan gjøre det litt ekstra gøy å investere i fond.  Denne artikkelen skal gi deg ...