Fondsbloggen for folk flest

Morningstars barometer "European Active/Passive Barometer Year-End 2022" ser nærmere på de store trendene som preger fondsmarkedet, og blir hvert år publisert i en egen rapport. Barometeret er en halvårlig rapport som måler ytelsen til aktive fond mot passive konkurrenter i deres respektive Europa/Asia/Afrika med flere Morningstar-kategorier, for å se på i hvilken grad den aktive forvalter lykkes. Rapporten er på 86 sider og er fritt tilgjengelig for alle som vil laste den ned og studere den i detalj. Det er mye tabeller med data og grafer i rapporten, som er underlaget for de konklusjoner som blir dratt. Jeg vil i denne artikkelen helt kortfattet oppsummere forutsetninger og konklusjoner som framkommer, og som jeg tror har en viss interesse for de fleste som sparer i aksjefond. Mange lurer jo på: Skal jeg velge aktive eller passive (indeks) fond for min fondsportefølje? Denne rapporten gir i alle fall tydelige innspill på hvilken fondsstrategi du bør velge, noe du vil finne...

Det kommer stadig spørsmål på bloggen og direkte i min innboks, der man lurer på om fondsporteføljen er riktig satt sammen.  Er den bred nok? Har jeg husket på alt?  Har jeg passet på å få med de viktigste regionene og indeksene?  Dette er helt naturlige spørsmål; ikke minst for den som er "fersk i fondsfaget". Og situasjonen i markedet i første del av 2022 og etter at krigen brøt ut i Ukraina, har filleristet mange fondsporteføljer og gitt store svingninger i markedene.   Det er vel riktig å si at for de porteføljene der man har har satset alt på et eller to aktivt forvaltede fond, enten det har vært innen teknologi, eiendom eller en børs(eksempelvis Sverige eller Kina), så kan året så langt har vært svært frustrerende. Det er derfor viktig at porteføljen har flere ben å stå på! Det er ikke smart å legge alle egg i samme kurv! 👇 Det er en jungel der ute! Av indekser, fond og oversikter. Og for å oppnå god avkastning på din sparing over tid, er det smart å ha satt s...

I denne gjennomgangen får du grunnleggende innsikt i hva et indeksfond er, noen viktige fakta om ulike indeksfond og indekser, og vi svinger en en tur innom risiko og valutasikring. Alt dette vil du for øvrig finne egne fordypende artikler artikler om på bloggen. Det jeg belyser i denne artikkelen er forhold du bør ta stilling til, før du gjør dine investerings- og porteføljevalg. Og i dette tilfellet er teamet å spare kun i indeksfond, noe jeg mener er en svært god ide! Målet med innføringen er at du skal forstå hvordan du kan sette sammen en bred og sammensatt portefølje av ulike indeksfond, og gjennom dette sikre at du er investert i de fleste markeder. Jeg kommer med helt konkrete eksempler på porteføljer, ikke minst for å gjøre dette enkelt og praktisk for deg som skal investere. Så må du huske på at jeg skriver basert på mine erfaringer og min innsikt, og at det alltid finnes andre valg og andre vurderinger, som du også bør lytte til. Oppdatert: 17.02.23 I følge tall fra analyses...