Gå til hovedinnhold

Kvartalsrapport for fondsporteføljen 2. kvartal 2024

 Kvartalsrapporten gir status for min fondsportefølje. Her gir jeg kortfattet informasjon om følgende:

  • Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene.
  • Endringer som er gjort i porteføljen siste kvartal og eventuelt planlagte justeringer.
  • Den langsiktige planen og strategien for min portefølje, inkludert artikler fra bloggen som går i dybden på årsaken til mine valg. 
  • Enkle guider til de fleste fondstyper og hva det innebærer å være en langsiktig investor.
  • Oversikt over porteføljen med fordelingen på hvert enkelt fond.
  • Avkastning så langt i år for porteføljen.
  • Oversikt over hvordan porteføljen er satt sammen og diversifisert gjennom analyser i 
    Instant X-Ray hos Morningstar:
    • Fordeling mellom aksjer/obligasjoner (aktiva allokering)
    • Verdensregioner
    • Aksjesektorer og Aksjestil (fordeling mellom vekst- og verdiaksjer)
    • Topp 10 selskaper/aksjebeholdninger i porteføljen
    • Aksjeoverlapp (ingen overlapp pr i dag i porteføljen)
    • Aksjestatistikk 
  • Innsikt investering og fond deles daglig på X. Følg meg på @sveinfr.
  • De siste 10 artiklene på bloggen.
  • Det ene bildet og det ene sitatet!
Her er en oversikt over viktige artikler på bloggen: Fondsguiden for folk flest og hjelp til å bygge din egen portefølje: Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje? 

Lesetid artikkel: 5 minutt.

Bildet er laget med hjelp av AI i Bing Chat fra Microsoft

Utviklingen i aksjemarkedene

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de ulike aksjefondene jeg er investert i. For å forklare bevegelser i fondene mine, viser jeg utviklingen for de mest sentrale indeksene, slik som S&P 500 (USA), Nasdaq (Teknologibørsen i USA), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og Hovedindeksen (Oslo Børs). Indeksene er hentet fra E24 Børs, der de viser utviklingen det siste året. 

Det er kanskje mest relevant å måle avkastningen og utviklingen i min portefølje med et kombinasjonsfond, da jeg har både aksjer og renter, men jeg velger allikevel å sammenligne med Storebrand Indeks - Alle Markeder. Se lenger ned i rapporten, der jeg viser kvartalets avkastnings-utvikling.

Alle data er oppgitt YTD (Year To Date) og er hentet ut etter at børsene er stengt siste dag i aktuell måned.

Aktuelle indekser og børser 

Endringer, plan og strategi for porteføljen

Endringer i kvartalet:

  • Redusert litt andelen i High Yield og flyttet kapitalen til aksjefond.

Planlagte endringer videre i 2024

  • Ingen

Plan og strategi for porteføljen

Porteføljen presentert slik den ser ut med link til fondsdetaljer hos Morningstar, risikoklasse i parentes og henvisning til artikler på bloggen, der jeg går mer i dybden om de ulike fondstypene. 
  • Min investeringsstrategi oppsummert på enklest mulig vis er:

    1. Følg planen!
      "The best way to measure your investing success is not by whether you're beating the market but by whether you've put in place a financial plan and a behavioural discipline that are likely to get you where you want to go." (Benjamin Graham)
    2. Spar systematisk og jevnlig!
      "Do not save what is left after spending, but spend what is left after saving." (Warren Buffett)
    3. Spre investeringene!
      "The winning formula for success in investing is owning the entire stock market through an index fund, and then doing nothing. Just stay the course." (John Bogle)
    4. Sitt gjennom opp- og nedturer i markedene!
      "You get recessions, you have stock market declines. If you don't understand that's going to happen, then you're not ready, you won't do well in the markets." (Peter Lynch)
    5. Ha kontroll på risikoen i porteføljen!
      "Risk is how much can you lose and what are the chances of losing it." (Seth Klarman)

      Dette utdyper jeg langt grundigere i disse artiklene med mange konkrete eksempler:
      👉 Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje? 
      👉 Lær av de beste og lag en enkel investeringsstrategi! 
      👉 Hva betyr det å være en langsiktig investor? 
      👉 De 20 mest vanlige feil investorer gjør 
      👉 Hvilken risiko tar du ved å spare i aksjefond? 
  • Endringer kan bli gjort - i hovedsak i den delen av porteføljen som kalles for Veddemål - i løpet av året, men planen er å ha fondene "for alltid". Jeg gjør hovedsakelig endringer i forbindelse med overgang til et nytt år, og da primært i veddemåls-delen av porteføljen. 

Porteføljeoversikt

Avkastning for aksjefondene i porteføljen

Her følger en oversikt fra Portfolio Manager hos Morningstar (gratis å opprette og bruke) over avkastning for fondene akkumulert, og deretter detaljert, sortert på høyest avkastning så langt i år. Du kan også se hvordan fondet har gjort det siste måned, samt annualisert for de 3,5 og 10 siste årene. Det er funksjonen X-Ray i Portfolio Manager som gjør denne analysen. Avkastningen for hvert enkelt fond ser du under detaljer rett under de dataene som presenteres her. YTD = Year To Date

NB! Tabell og grafikk for siste kvartal viser til enhver tid akkumulert avkastning så langt i år (YTD)



* Avkastningen jeg har oppgitt er generert basert på fordeling av fondene i mitt porteføljeoppsett hos Morningstar, og dermed ikke justert for endringer (bytte av fond) gjort i løpet av året. Det er nåværende portefølje med avkastningsdata pr siste dag i kvartalet eller YTD (Year To Date - Akkumulert avkastning så lang i år). Den er heller ikke justert for månedlige innskudd eller ekstrainnskudd, som jevnlig blir tilført fondsporteføljen.

** Jeg har valgt å sammenligne avkastningen for min portefølje med det globale indeksfondet Storebrand Indeks - Alle Markeder. Dette er et globalt indeksfond som også dekker fremvoksende markeder, og som det derfor passer å sammenligne min fondsportefølje med. Siden jeg har ca 80 % aksjer og ca 20 % renter i porteføljen, ville det kanskje være vel så naturlig å sammenligne med et globalt kombinasjonsfond, som eksempelvis DNB Aktiv 80 A.

Detaljer for hvert aksjefond fra Morningstar (sortert på avkastning YTD pr 28.06.24)

Porteføljedata: Regioner, Sektorer, Aksjestil og Aksje og rentestatistikk

Data er basert på at porteføljen inkludert fordelingen av fondene vedlikeholdes i Portfolio Manager hos Morningstar og analysene gjøres ved hjelp av verktøyet X-Ray. Jeg oppdaterer hver måned følgende analyseresultat fra dette verktøyet for hele min portefølje:

  • Aktivaallokering med fordeling mellom aksjer og obligasjoner.
  • Verdensregioner - hvilke regioner, land og markeder porteføljen dekker.
  • Aksjesektor - hvordan selskapene i fondene er fordelt på ulike sektorer.
  • Aksjestil - fordeling mellom små, mellomstore og store selskaper i porteføljen, samt fordeling mellom verdi- og vekstselskaper.
  • Topp 10 underliggende aksjebeholdninger.
  • Aksjeoverlapp (hvorvidt flere fond investerer i samme selskap)
  • Aksjestatistikk - oversikt over gjennomsnittlig pris/fortjeneste (P/E), pris/kontantstrøm (P/CF) og pris/bokverdi (P/B), for selskapene i de ulike fondene.
Du kan også få ut data om hva porteføljen totalt har i forvaltningskost, men siden dette er litt plattformavhengig, bør du få denne oversikten på den plattformen du benytter for dine investeringer. Det er også en flott aksjeoverlapp-funksjon (for analyse), der du kan se om det er mange sammenfallende aksjer/selskaper i de aksjefondene du har i porteføljen.

Vil du lære mer om hvordan du selv kan bruke et slikt porteføljeverktøy?


10 siste artikler på bloggen:

Det ene bildet!

Det ene sitatet!


Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir jeg ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. Det kan også oppstå feil i artiklene, da detaljene til tider er mange og noe kan "glippe". Da er jeg takknemlig for tilbakemelding på det!   

Kommentarer

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

4 nøkler for å lykkes med investeringer

John Bogle startet Vanguard Group i 1974 fordi han mente at folk flest fortjente bedre tilgang til rimelige og enkle investeringsmuligheter. Han gjorde indeksfond populære – fond som følger et helt marked i stedet for å prøve å velge enkeltaksjer. Derfor kalles han ofte “indeksfondets far”. Filosofien hans var enkel: invester bredt, hold kostnadene lave, tenk langsiktig, og la ikke følelsene styre. Et av hans mest kjente sitater er: "Don’t look for the needle in the haystack. Just buy the haystack!" Kort sagt betyr det at i stedet for å bruke mye tid og penger på å finne den ene elle de få aksjene som kanskje gjør det best ("nålen"), bør du heller kjøpe hele “høystakken” for å få med deg gjennomsnittet – samtidig som du unngår risikoen og kostnadene ved å prøve å slå markedet. I dag forvalter Vanguard over 10 trillioner dollar og er verdens nest største forvaltningsselskap, kun slått av BlackRock. Lesetid artikkel: 3 minutt  -  CoPilot  er medforfatter av artikkel o...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Fondsavkastning for folk flest 3. kvartal 2025

I denne artikkelen presenteres en analyse av avkastningen til fond som er blant de mest populære sparevalgene for nordmenn. Dette er basert på statistikk fra fondsforvaltere og avkastningstall fra Morningstar, og gir en oversikt over utviklingen i aksjemarkedene og hvordan denne har påvirket avkastningen for ulike fondstyper. Jeg har også satt sammen 6 ulike fondsporteføljer, som vi vil følge i denne rapporten framover. Dette tar jeg med for å gjøre det praktisk og anvendbart, der du også kan få litt tips og ideer til ulike typer porteføljer. Avslutningsvis vil denne kvartalsrapporten oppsummere de hovedfunnene som framkommer i fonds-oversiktene, og presentere en enkel investeringsplan. Denne gir deg som leser noen praktiske råd for langsiktig sparing i fond. Lesetid artikkel: 5-10 minutt (eller mye mer, hvis du vil fordype deg dataene)  -  CoPilot  har gjort avkastnings-beregningene for porteføljene og artikkelbildet er generert av KI. Kortfattet oversikt over kvartalsra...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Morningstar i ny drakt: Enklere verktøy, men mindre dybde for fondssparere flest

Morningstar har i mange år vært et av de mest brukte oppslagsverkene for fondsdata og analyser. I 2025 har de relansert sine globale nettsider med et tydeligere fokus på registrerte brukerkontoer. For investorer betyr det både nye og mer brukervennlige funksjoner – som oppgraderte verktøy for porteføljestyring, enklere overvåking av fondslister og bedre muligheter til å følge med på endringer i Morningstars egne vurderinger. Samtidig har noen muligheter blitt borte: Enkelte avanserte analyser og dybderapporter er ikke like tilgjengelige som før.  Resultatet er, slik jeg vurderer det, en enklere plattform med bedre brukergrensesnitt, der grunnleggende verktøy fortsatt er gratis, men hvor det tidligere skillet mellom gratis og betalt innhold nå er endret. Og hvorfor bry seg i det hele tatt? Jo, for å få bedre innsikt og kunnskap om fondene du har investert i! Her får du en kortfattet introduksjon! Lesetid artikkel: 3 minutt  -  CoPilot  er medforfatter av artikkel og a...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Fondsavkastning for folk flest 2. kvartal 2025

I denne artikkelen presenteres en analyse av avkastningen til fond som er blant de mest populære sparevalgene for nordmenn. Dette er basert på statistikk fra fondsforvaltere og avkastningstall fra Morningstar, og gir en oversikt over utviklingen i aksjemarkedene og hvordan denne har påvirket avkastningen for ulike fondstyper. Jeg har også satt sammen 6 ulike fondsporteføljer, som vi vil følge i denne rapporten framover. Dette tar jeg med for å gjøre det praktisk og anvendbart, der du også kan få litt tips og ideer til ulike typer porteføljer. Avslutningsvis vil denne kvartalsrapporten oppsummere de hovedfunnene som framkommer i fonds-oversiktene, og presentere en enkel investeringsplan. Denne gir deg som leser noen praktiske råd for langsiktig sparing i fond. Lesetid artikkel: 5-10 minutt (eller mye mer, hvis du vil studere alle data)  -  CoPilot  har gjort avkastnings-beregningene for porteføljene og artikkelbildet er generert av KI. Kortfattet oversikt over kvartalsrapp...
6 kommentarer
Les videre»

Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje for folk flest?

Det er ikke sjeldent at jeg får spørsmål om å se over en portefølje med fond, for å komme med noen synspunkter og dele mine erfaringer. Er porteføljen bredt nok sammensatt? Overlapper fondene hverandre? Ser det fornuftig ut? Skal jeg kun satse på indeksfond? For min del gir jeg ingen konkrete råd om valg av fond, men kommer gjerne med synspunkter på hvordan sammensetningen av porteføljen bør være. Det er lett å gå seg vill i fond når man aldri har vært borti dette før. I denne artikkelen vil vi gå gjennom trinnene for å hjelpe nybegynnere med å bygge en portefølje, som balanserer risiko og potensiale for avkastning. Jeg pleier alltid å begynne med å få tydelig fram  at de aller fleste greier seg egentlig med å spare jevnlig i et globalt indeksfond . Gjerne et som inkluderer fremvoksende markeder. Det er mitt standardsvar. Min egen portefølje - som egentlig denne bloggen handler om - er noe mer sammensatt. Ikke fordi det er smartere eller at jeg har "knekt koden", men kanskje ...
4 kommentarer
Les videre»