Kvartalsrapport for fondsporteføljen 3. kvartal 2024

Kvartalsrapporten gir status for min fondsportefølje. Her gir jeg kortfattet informasjon om følgende:

• Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene.
• Endringer som er gjort i porteføljen siste kvartal og eventuelt planlagte justeringer.
• Den langsiktige planen og strategien for min portefølje, inkludert artikler fra bloggen som går i dybden på årsaken til mine valg. 
• Enkle guider til de fleste fondstyper og hva det innebærer å være en langsiktig investor.
• Oversikt over porteføljen med fordelingen på hvert enkelt fond.
• Avkastning så langt i år for porteføljen.
• Oversikt over hvordan porteføljen er satt sammen og diversifisert gjennom analyser i 
  Instant X-Ray hos Morningstar:
• Fordeling mellom aksjer/obligasjoner (aktiva allokering)
• Verdensregioner
• Aksjesektorer og Aksjestil (fordeling mellom vekst- og verdiaksjer)
• Topp 10 selskaper/aksjebeholdninger i porteføljen
• Aksjeoverlapp (ingen overlapp pr i dag i porteføljen)
• Aksjestatistikk 
• Innsikt investering og fond deles jevnlig på X. Følg meg på @sveinfr.
• De siste 10 artiklene på bloggen.
• Det ene bildet og det ene sitatet!

Her er en oversikt over viktige artikler på bloggen: Fondsguiden for folk flest og hjelp til: Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje for folk flest!

Lesetid artikkel: 5 minutt.

Bildet er laget med hjelp av AI i Bing Chat fra Microsoft

Utviklingen i aksjemarkedene

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de ulike aksjefondene jeg er investert i. For å forklare bevegelser i fondene mine, viser jeg utviklingen for de mest sentrale indeksene, slik som S&P 500 (USA), Nasdaq (Teknologibørsen i USA), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og Hovedindeksen (Oslo Børs). Indeksene er hentet fra E24 Børs, der de viser utviklingen det siste året. 

Det er kanskje mest relevant å måle avkastningen og utviklingen i min portefølje med et kombinasjonsfond, da jeg har både aksjer og renter, men jeg velger allikevel å sammenligne med Storebrand Indeks - Alle Markeder. Se lenger ned i rapporten, der jeg viser kvartalets avkastnings-utvikling.

Alle data er oppgitt YTD (Year To Date) og er tatt ut 29.09.24.

Aktuelle indekser og børser 

Endringer, plan og strategi for porteføljen

Endringer i kvartalet:

• Ingen

Planlagte endringer videre i 2024

• Ingen

Plan og strategi for porteføljen

Porteføljen presentert slik den ser ut med link til fondsdetaljer hos Morningstar, risikoklasse i parentes og henvisning til artikler på bloggen, der jeg går mer i dybden om de ulike fondstypene. 

• Fundament - Indeks- og faktorfond: 60-70 % - Middels risiko
  Det kan være 2-3 regelstyrte fond i porteføljen, som dekker de fleste regioner og børser i verden. Dette sikrer diversifisering i porteføljen og hovedvekten i mine investeringer ligger her.
• KLP AksjeGlobal Indeks P (risikoklasse: 5)
• KLP AksjeGlobal Small Cap Flerfaktor P  (risikoklasse: 5)
  👉 Mer om indeksfond: Hvordan velge riktig indeksfond? 
  👉 Mer om faktorfond: Hva med å ta inn et faktorfond i porteføljen?
  
  
• Stabilitet - Rentefond: 0-20 % - Lavere risiko (ikke lav)
  Det kan være 1-2 rentefond i porteføljen, som er fond som investerer i lånepapirer, slik som bankinnskudd og obligasjoner. Beholdes i 2-3 år, eller økes opp ved nedtrapping til uttak.
•  Alfred Berg Nordic High Yield C (risikoklasse: 4)
• 👉 Mer om rentefond: Når er et rentefond aktuelt for porteføljen? 
  
  
• Veddemål - Region- og sektorfond: 10-20 % - Høyere risiko
  Det kan være 1-2 aktivt forvaltede fond i porteføljen, som dekker primært regioner og bransjer jeg har spesielt tro på. 
• DNB Fund - India retail A (risikoklasse: 6)
• 👉 Mer om region- og sektorfond: Hvordan velge riktig region- eller sektorfond? 
  👉 Mer om India: Blir India den nye vekstmotoren i fremvoksende markeder? 

• Min investeringsstrategi enkelt oppsummert:
  
  
1. Følg planen!
   "The best way to measure your investing success is not by whether you're beating the market but by whether you've put in place a financial plan and a behavioural discipline that are likely to get you where you want to go." (Benjamin Graham)
2. Spar systematisk og jevnlig!
   "Do not save what is left after spending, but spend what is left after saving." (Warren Buffett)
3. Spre investeringene!
   "The winning formula for success in investing is owning the entire stock market through an index fund, and then doing nothing. Just stay the course." (John Bogle)
4. Sitt gjennom opp- og nedturer i markedene!
   "You get recessions, you have stock market declines. If you don't understand that's going to happen, then you're not ready, you won't do well in the markets." (Peter Lynch)
5. Ha kontroll på risikoen i porteføljen!
   "Risk is how much can you lose and what are the chances of losing it." (Seth Klarman)
   

• Endringer kan bli gjort - i hovedsak i den delen av porteføljen som kalles for Veddemål - i løpet av året, men planen er å ha fondene "for alltid". Jeg gjør hovedsakelig endringer i forbindelse med overgang til et nytt år, og da primært i veddemåls-delen av porteføljen. 

Porteføljeoversikt

Avkastning for aksjefondene i porteføljen

Her følger en oversikt fra Portfolio Manager hos Morningstar (gratis å opprette og bruke) over avkastning for fondene akkumulert, og deretter detaljert, sortert på høyest avkastning så langt i år. Du kan også se hvordan fondet har gjort det siste måned, samt annualisert for de 3,5 og 10 siste årene. Det er funksjonen X-Ray i Portfolio Manager som gjør denne analysen. Avkastningen for hvert enkelt fond ser du under detaljer rett under de dataene som presenteres her. YTD = Year To Date

NB! Tabell og grafikk for siste kvartal viser til enhver tid akkumulert avkastning så langt i år (YTD)

* Avkastningen jeg har oppgitt er generert basert på fordeling av fondene i mitt porteføljeoppsett hos Morningstar, og dermed ikke justert for endringer (bytte av fond) gjort i løpet av året. Det er nåværende portefølje med avkastningsdata pr siste dag i kvartalet eller YTD (Year To Date - Akkumulert avkastning så lang i år). Den er heller ikke justert for månedlige innskudd eller ekstrainnskudd, som jevnlig blir tilført fondsporteføljen.

** Jeg har valgt å sammenligne avkastningen for min portefølje med det globale indeksfondet Storebrand Indeks - Alle Markeder. Dette er et globalt indeksfond som også dekker fremvoksende markeder, og som det derfor passer å sammenligne min fondsportefølje med. Siden jeg har ca 80 % aksjer og ca 20 % renter i porteføljen, ville det kanskje være vel så naturlig å sammenligne med et globalt kombinasjonsfond, som eksempelvis DNB Aktiv 80 A.

Detaljer for hvert aksjefond fra Morningstar (sortert på avkastning YTD pr 29.09.24)

Porteføljedata: Regioner, Sektorer, Aksjestil og Aksje og rentestatistikk

Data er basert på at porteføljen inkludert fordelingen av fondene vedlikeholdes i Portfolio Manager hos Morningstar og analysene gjøres ved hjelp av verktøyet X-Ray. Jeg oppdaterer hver måned følgende analyseresultat fra dette verktøyet for hele min portefølje:

• Aktivaallokering med fordeling mellom aksjer og obligasjoner.
• Verdensregioner - hvilke regioner, land og markeder porteføljen dekker.
• Aksjesektor - hvordan selskapene i fondene er fordelt på ulike sektorer.
• Aksjestil - fordeling mellom små, mellomstore og store selskaper i porteføljen, samt fordeling mellom verdi- og vekstselskaper.
• Topp 10 underliggende aksjebeholdninger.
• Aksjeoverlapp (hvorvidt flere fond investerer i samme selskap)
• Aksjestatistikk - oversikt over gjennomsnittlig pris/fortjeneste (P/E), pris/kontantstrøm (P/CF) og pris/bokverdi (P/B), for selskapene i de ulike fondene.

Du kan også få ut data om hva porteføljen totalt har i forvaltningskost, men siden dette er litt plattformavhengig, bør du få denne oversikten på den plattformen du benytter for dine investeringer. Det er også en flott aksjeoverlapp-funksjon (for analyse), der du kan se om det er mange sammenfallende aksjer/selskaper i de aksjefondene du har i porteføljen.

Vil du lære mer om hvordan du selv kan bruke et slikt porteføljeverktøy?

• Hvordan gjøre enkle analyser av aksjefond? 

Mine 10 siste artikler

• Hvor mye sparer folk flest i måneden? (22.09.24)
• Hvordan bør den som sparer i fond reagere på børsfall? (10.08.24)
• Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje for folk flest (11.07.24)
• Fondsguiden for folk flest! (06.07.24)
• Langsiktige investeringer i fond for folk flest! (06.07.24)
• Kvartalsrapport for fondsporteføljen 2. kvartal 2024 (29.06.24)
• Hvordan lykkes med sparing for folk flest! (23.06.24)
• 10 tidløse investeringsprinsipper for folk flest! (19.06.24)
• En enkel investeringsstrategi for folk flest! (17.06.24)
• Den fantastiske rentes rente effekten for folk flest! (18.05.24)

Det ene bildet!

Det ene sitatet!

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir jeg ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. Det kan også oppstå feil i artiklene, da detaljene til tider er mange og noe kan "glippe". Da er jeg takknemlig for tilbakemelding på det!