Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljene november 2020

Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min. 

Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i november

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.

Alle indekser er klippet fra E24 Børs.

Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)

Endringer i porteføljene

Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:

Langsiktig sparing (portefølje 1):

  • 24.11 kom det en "trist" melding fra Sbanken til oss som har spart i Handelsbanken Bærekraftig Energi: "Handelsbanken har sagt opp distribusjonskontrakt med Sbanken, dette betyr at vi snart ikke vil kunne selge Handelsbanken sine fond til våre kunder. 2. desember 2020 trer oppsigelsen i verks. Fra og med denne datoen vil det ikke være mulig å kjøpe Handelsbanken sine fond hos Sbanken. Du kan fortsatt beholde og se fond fra Handelsbanken du allerede har, og du vil ha mulighet til å selge disse, men du kan ikke kjøpe mer. Spareavtaler som inneholder fond fra Handelsbanken vil stanse 02. desember 2020 frem til disse fondene er fjernet/erstattet. 2. mars 2021 stanser Handelsbanken utbetaling av returprovisjon til Sbanken, returprovisjon som vi returnerer til kunder. Dette betyr at prisen på fond fra Handelsbanken vil stige ganske kraftig for deg da du fra dette tidspunktet betaler det fulle forvaltningshonoraret til Handelsbanken, pluss årspris til Sbanken, mens det ikke går noen betaling tilbake til deg." 
    Hvorvidt dette kun gjelder Sbanken og om det påvirker de som har fondet hos Nordnet, vet jeg ikke. Det er et signal fra Handelsbanken om at de ikke vil sette ned prisen på fondet, slik det er blitt tilbudt i Sbanken og for så vidt slik fondsbransjen utfordres på pris for tiden.
  • For min del agerte jeg nokså umiddelbart på dette. Handelsbanken Bærekraftig Energi har vært et lønnsomt fond med solid avkastning over tid i min portefølje, men det finnes gode alternativ. Jeg så derfor ingen grunn til å vente på at fondet fases ut i Sbanken, og iverksatte derfor bytte umiddelbart. Halvparten av andelene ble flyttet over i Storebrand Fornybar Energi og jeg tok et nytt fond inn i porteføljen, BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation, som har lagt på kandidatlisten min en tid.
  • BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation er et globalt energifond, som har som formål å investere i globale selskaper som opererer innenfor energitransformasjon, blant annet fornybar energi, energieffektivitet, bærekraftig transport og grønn infrastruktur. Vær oppmerksom på at fondet pr i dag ikke er klassifisert som bærekraftig eller etisk, da investeringer ikke er begrenset til kun det som er fossilfritt. Fondet har levert solid avkastning så langt i 2020, faktisk i overkant av 140 % (!).

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • 30-35 % i et Globalt indeksfond
    • 20-25 % % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
    • 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
    • 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
    • 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond

Barnebarn (portefølje 2):

  • Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, utover en liten rebalansering fra Norden til Fremvoksende markeder. 

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • Globalt indeksfond 50 %
    • Fremvoksende markeder indeksfond 30 %
    • Norden indeksfond 20 %

Porteføljeoversikt

Langsiktig sparing



Barnebarn


Avkastning siste måned for aksjefondene

Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned, rangert på høyest avkastning.

NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.


Oppsummert

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. 

Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:

Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)


Kommentarer

  1. Henrik Gundersen1. desember 2020 kl. 10:40

    Takk for delingen,setter pris på det.Flott blogg dette her,jeg følger nøye med på alt du legger ut.Ha en fin dag :)

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad1. desember 2020 kl. 12:26

      Takk for hyggelig kommentar! Flott hvis skriveriene kan være til nytte. :-)

      Hilsen Svein

      Slett
  2. Rune1. desember 2020 kl. 17:49

    Hei Svein,

    Jeg kan bekrefte at Handelsbanken ikke lenger betaler returprovisjon til Nordnet heller. Nordnet har allerede iverksatt dette så totalkostnaden for Handelsbanken Bærekraftig Energi hos Nordnet er nå på 1,8%.

    Takk for fine innspill til alternative fond.

    BNP Paribas Funds Energy Transition fondet finner jeg ikke på Morningstar, det er kun hos Sbanken jeg finner det fondet. Så det må være veldig nytt i Norge.

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad2. desember 2020 kl. 07:14

      Hei Rune og takk for informasjon! Det stemmer at fondet ikke er så enkelt å finne på norsk versjon av Morningstar og at fondet er rimelig nytt i markedet. Nordnet tilbyr det pr i dag ikke. Jeg har basert meg på detaljer som oppgis om fondet hos Sbanken, samt litt detaljer jeg har funnet hos BNP Paribas.

      Hilsen Svein

      Slett

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Hvilke norske aksjefond for folk flest har slått indeksen?

Skal du velge aktive eller passive aksjefond til porteføljen din? Ja, takk begge deler, vil jeg si med en gang, og jeg skal begrunne dette i denne artikkelen. På samme tid holder jeg fast på, slik jeg har skrevet om i mange år, at fundamentet for din sparing bør være i et billig globalt indeksfond. Lesetid artikkel: 6 minutt - CoPilot og Gemini har vært medforfatter av artikkelen og generert artikkelbildet. I følge Morningstar registrerte indeksfond innstrømninger på 747 milliarder dollar globalt i 2022, mens deres aktivt forvaltede motparter tapte 1.276 milliarder dollar. Med det klarte indeksfondene å øke sin andel av det globale markedet med 2,3% til 38%. Dette har ikke vært en kortsiktig trend, da indeksfondenes markedsandel vokste med omtrent 1% per år mellom 2008 og 2013, for så å ta fart og øke med 2% per år fra 2015 til 2020. I 2021 og 2022 økte indeksfondenes markedsandel av totale forvaltede aktiva med henholdsvis 2,45% og 2,31%. Flere og flere velger indeksfond! Forskning vi...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Markedet svinger i 2025!

Det har så langt i 2025 vært "litt av et år" i aksjemarkedet, for å låne et uttrykk fra Herreavdelingen på NRK. Det globale aksjemarkedet har vært preget av volatilitet og usikkerhet, særlig drevet av politiske og økonomiske faktorer. I USA er det under Trump II elleville tilstander! Amerikanske børser, som S&P 500 og Nasdaq, er så langt i år i minus. Europeiske aksjer har vist relativ styrke sammenlignet med USA, der eksempelvis den tyske DAX-indeksen har steget nesten 20 %. Fremvoksende markeder, der Kina og Latin Amerika inngår, har vist sterk vekst. Morningstars latinamerikanske aksjeindeks er opp over 22 % så langt i år. Samlet sett er markedet i 2025 preget av regionale forskjeller, med Europa og Latin-Amerika som lyspunkter, mens USA og Kina opplever større usikkerhet. Investorer oppfordres derfor til å være selektive og diversifisere for å håndtere risiko. Å ha en bred diversifisert fondsportefølje er viktigere enn noen gang. Og husk på, som jeg ofte har skrevet o...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Fondsavkastning for folk flest 1. kvartal 2025

I denne artikkelen presenteres en analyse av avkastningen til fond som er blant de mest populære sparevalgene for nordmenn. Dette er basert på statistikk fra fondsforvaltere og avkastningstall fra Morningstar, og gir en oversikt over utviklingen i aksjemarkedene og hvordan denne har påvirket avkastningen for ulike fondstyper. Jeg har også satt sammen 5 ulike fondsporteføljer, som vi vil følge i denne rapporten framover. Dette tar jeg med for å gjøre det praktisk og anvendbart, der du også kan få litt tips og ideer til ulike typer porteføljer. Avslutningsvis vil denne kvartalsrapporten oppsummere de hovedfunnene som framkommer i fondsoversiktene, og presentere en enkel investeringsplan som gir deg som leser noen praktiske råd for fremtidig sparing. Lesetid artikkel: 5-10 minutt  -  CoPilot  har gjort avkastnings-beregningene for porteføljene og artikkelbildet er generert av KI. Kortfattet oversikt over kvartalsrapporten Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene Begrunnels...
13 kommentarer
Les videre»

Hvordan velge riktig indeksfond?

I denne gjennomgangen får du grunnleggende innsikt i hva et indeksfond er, noen viktige fakta om ulike indeksfond og indekser, og vi svinger en en tur innom risiko og valutasikring. Alt dette vil du for øvrig finne egne fordypende artikler artikler om på bloggen. Det jeg belyser i denne artikkelen er forhold du bør ta stilling til, før du gjør dine investerings- og porteføljevalg. Og i dette tilfellet er teamet å spare kun i indeksfond, noe jeg mener er en svært god ide! Målet med innføringen er at du skal forstå hvordan du kan sette sammen en bred og sammensatt portefølje av ulike indeksfond, og gjennom dette sikre at du er investert i de fleste markeder. Jeg kommer med helt konkrete eksempler på porteføljer, ikke minst for å gjøre dette enkelt og praktisk for deg som skal investere. Så må du huske på at jeg skriver basert på mine erfaringer og min innsikt, og at det alltid finnes andre valg og andre vurderinger, som du også bør lytte til. Oppdatert: 17.02.23 I følge tall fra analyses...
35 kommentarer
Les videre»

Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje for folk flest!

Det er ikke sjeldent at jeg får spørsmål om å se over en portefølje med fond, for å komme med noen synspunkter og dele mine erfaringer. Er porteføljen bredt nok sammensatt? Overlapper fondene hverandre? Ser det fornuftig ut? Skal jeg kun satse på indeksfond? For min del gir jeg ingen konkrete råd om valg av fond, men kommer gjerne med synspunkter på hvordan sammensetningen av porteføljen bør være. Det er lett å gå seg vill i fond når man aldri har vært borti dette før. I denne artikkelen vil vi gå gjennom trinnene for å hjelpe nybegynnere med å bygge en portefølje, som balanserer risiko og potensiale for avkastning. Jeg pleier alltid å begynne med å få tydelig fram  at de aller fleste greier seg egentlig med å spare jevnlig i et globalt indeksfond . Gjerne et som inkluderer fremvoksende markeder. Det er mitt standardsvar. Min egen portefølje - som egentlig denne bloggen handler om - er noe mer sammensatt. Ikke fordi det er smartere eller at jeg har "knekt koden", men kanskje ...
2 kommentarer
Les videre»