Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljene november 2020

Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min. 

Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i november

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.

Alle indekser er klippet fra E24 Børs.

Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)

Endringer i porteføljene

Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:

Langsiktig sparing (portefølje 1):

  • 24.11 kom det en "trist" melding fra Sbanken til oss som har spart i Handelsbanken Bærekraftig Energi: "Handelsbanken har sagt opp distribusjonskontrakt med Sbanken, dette betyr at vi snart ikke vil kunne selge Handelsbanken sine fond til våre kunder. 2. desember 2020 trer oppsigelsen i verks. Fra og med denne datoen vil det ikke være mulig å kjøpe Handelsbanken sine fond hos Sbanken. Du kan fortsatt beholde og se fond fra Handelsbanken du allerede har, og du vil ha mulighet til å selge disse, men du kan ikke kjøpe mer. Spareavtaler som inneholder fond fra Handelsbanken vil stanse 02. desember 2020 frem til disse fondene er fjernet/erstattet. 2. mars 2021 stanser Handelsbanken utbetaling av returprovisjon til Sbanken, returprovisjon som vi returnerer til kunder. Dette betyr at prisen på fond fra Handelsbanken vil stige ganske kraftig for deg da du fra dette tidspunktet betaler det fulle forvaltningshonoraret til Handelsbanken, pluss årspris til Sbanken, mens det ikke går noen betaling tilbake til deg." 
    Hvorvidt dette kun gjelder Sbanken og om det påvirker de som har fondet hos Nordnet, vet jeg ikke. Det er et signal fra Handelsbanken om at de ikke vil sette ned prisen på fondet, slik det er blitt tilbudt i Sbanken og for så vidt slik fondsbransjen utfordres på pris for tiden.
  • For min del agerte jeg nokså umiddelbart på dette. Handelsbanken Bærekraftig Energi har vært et lønnsomt fond med solid avkastning over tid i min portefølje, men det finnes gode alternativ. Jeg så derfor ingen grunn til å vente på at fondet fases ut i Sbanken, og iverksatte derfor bytte umiddelbart. Halvparten av andelene ble flyttet over i Storebrand Fornybar Energi og jeg tok et nytt fond inn i porteføljen, BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation, som har lagt på kandidatlisten min en tid.
  • BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation er et globalt energifond, som har som formål å investere i globale selskaper som opererer innenfor energitransformasjon, blant annet fornybar energi, energieffektivitet, bærekraftig transport og grønn infrastruktur. Vær oppmerksom på at fondet pr i dag ikke er klassifisert som bærekraftig eller etisk, da investeringer ikke er begrenset til kun det som er fossilfritt. Fondet har levert solid avkastning så langt i 2020, faktisk i overkant av 140 % (!).

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • 30-35 % i et Globalt indeksfond
    • 20-25 % % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
    • 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
    • 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
    • 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond

Barnebarn (portefølje 2):

  • Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, utover en liten rebalansering fra Norden til Fremvoksende markeder. 

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • Globalt indeksfond 50 %
    • Fremvoksende markeder indeksfond 30 %
    • Norden indeksfond 20 %

Porteføljeoversikt

Langsiktig sparing



Barnebarn


Avkastning siste måned for aksjefondene

Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned, rangert på høyest avkastning.

NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.


Oppsummert

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. 

Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:

Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)


Kommentarer

  1. Henrik Gundersen1. desember 2020 kl. 10:40

    Takk for delingen,setter pris på det.Flott blogg dette her,jeg følger nøye med på alt du legger ut.Ha en fin dag :)

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad1. desember 2020 kl. 12:26

      Takk for hyggelig kommentar! Flott hvis skriveriene kan være til nytte. :-)

      Hilsen Svein

      Slett
  2. Rune1. desember 2020 kl. 17:49

    Hei Svein,

    Jeg kan bekrefte at Handelsbanken ikke lenger betaler returprovisjon til Nordnet heller. Nordnet har allerede iverksatt dette så totalkostnaden for Handelsbanken Bærekraftig Energi hos Nordnet er nå på 1,8%.

    Takk for fine innspill til alternative fond.

    BNP Paribas Funds Energy Transition fondet finner jeg ikke på Morningstar, det er kun hos Sbanken jeg finner det fondet. Så det må være veldig nytt i Norge.

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad2. desember 2020 kl. 07:14

      Hei Rune og takk for informasjon! Det stemmer at fondet ikke er så enkelt å finne på norsk versjon av Morningstar og at fondet er rimelig nytt i markedet. Nordnet tilbyr det pr i dag ikke. Jeg har basert meg på detaljer som oppgis om fondet hos Sbanken, samt litt detaljer jeg har funnet hos BNP Paribas.

      Hilsen Svein

      Slett

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Fondsavkastning for folk flest 1. kvartal 2025

I denne artikkelen presenteres en analyse av avkastningen til fond som er blant de mest populære sparevalgene for nordmenn. Dette er basert på statistikk fra fondsforvaltere og avkastningstall fra Morningstar, og gir en oversikt over utviklingen i aksjemarkedene og hvordan denne har påvirket avkastningen for ulike fondstyper. Jeg har også satt sammen 5 ulike fondsporteføljer, som vi vil følge i denne rapporten framover. Dette tar jeg med for å gjøre det praktisk og anvendbart, der du også kan få litt tips og ideer til ulike typer porteføljer. Avslutningsvis vil denne kvartalsrapporten oppsummere de hovedfunnene som framkommer i fondsoversiktene, og presentere en enkel investeringsplan som gir deg som leser noen praktiske råd for fremtidig sparing. Lesetid artikkel: 5-10 minutt  -  CoPilot  har gjort avkastnings-beregningene for porteføljene og artikkelbildet er generert av KI. Kortfattet oversikt over kvartalsrapporten Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene Begrunnels...
7 kommentarer
Les videre»

Hvilke norske aksjefond for folk flest har slått indeksen?

Skal du velge aktive eller passive aksjefond til porteføljen din? Ja, takk begge deler, vil jeg si med en gang, og jeg skal begrunne dette i denne artikkelen. På samme tid holder jeg fast på, slik jeg har skrevet om i mange år, at fundamentet for din sparing bør være i et billig globalt indeksfond. Lesetid artikkel: 6 minutt - CoPilot og Gemini har vært medforfatter av artikkelen og generert artikkelbildet. I følge Morningstar registrerte indeksfond innstrømninger på 747 milliarder dollar globalt i 2022, mens deres aktivt forvaltede motparter tapte 1.276 milliarder dollar. Med det klarte indeksfondene å øke sin andel av det globale markedet med 2,3% til 38%. Dette har ikke vært en kortsiktig trend, da indeksfondenes markedsandel vokste med omtrent 1% per år mellom 2008 og 2013, for så å ta fart og øke med 2% per år fra 2015 til 2020. I 2021 og 2022 økte indeksfondenes markedsandel av totale forvaltede aktiva med henholdsvis 2,45% og 2,31%. Flere og flere velger indeksfond! Forskning vi...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Hvor mye sparer folk flest i måneden?

Bergens Tidende stiller spørsmålet: "Hvor mye sparer du i måneden?" til 12 tilfeldige personer på gaten i Bergen, og publiserer resultatet i en artikkel 22. september 2024. Et slikt tilfeldig utvalg av mennesker "på gaten" gir jo ikke et statistisk riktig bilde av befolkningen, men det er interessant å lese svarene! Og alle sparer litt eller imponerende mye hver måned. Fra 200 kroner til 8000 kroner pr måned. Til ulike formål. Og folk fra de fleste aldersgrupper er med. Artikkelen poengterer også noe som jeg synes er svært gledelig: " De siste fem årene har antall spareavtaler i fond økt med hele 90 prosent. Halvparten av alle nordmenn sparer nå i fond ." Og kanskje kan du bruke mine innspill her for å motivere familie, venner og kollegaer til å komme i gang med systematisk sparing i fond! 😀👍 Lesetid artikkel: 8 minutt. I pressemelding fra Klarna i høsten 2023 framkommer det at nordmenn globalt er i toppsjiktet når det gjelder sparing og investeringer. H...
1 kommentar
Les videre»

Hvordan bør den som sparer i fond reagere på børsfall?

De som jevnlig leser min blogg, vil nok ha merket seg at jeg forsøker å spre faktabasert optimisme om det å være en langsiktig fondsinvestor. Et av mine favoritt-sitater er av  Charlie Munger , som sier at de store pengene ligger ikke i kjøp og salg, men i ventingen. I å være tålmodig. I å være investert. I å vite at markedene svinger, men historisk når nye all time highs over tid.  Benjamin Graham  har sagt at det ikke er markedet som er din verste fiende, men du selv. Din langsiktige plan er til enhver tid truet av din evne til å takle svingninger, og ikke minst fall i markedsverdier. Korreksjoner er imidlertid noe som over tid er helt normalt, og vi skal se litt på akkurat dette i denne artikkelen. Og hvorfor det faktisk også kan være bra for din portefølje. Artikkelen er skrevet med Bing Chat som CoPilot, men kvalitetssikret av artikkelforfatter. Lesetid artikkel: 10 minutt. Bildet er laget med hjelp av AI i Bing Chat fra Microsoft Denne artikkelen er bygget på og ins...
6 kommentarer
Les videre»

Når er et rentefond aktuelt for porteføljen?

Rentefond har vært litt i vinden de siste månedene. Det har vært noen medieoppslag, der analytikere har uttalt eksempelvis følgende: "Nå satser flere på alternativ til aksjer", "Bedre utsikter for renteplasseringer?" og "Rentene øker og børsene faller". Flere podcaster har også satt fokus på rentefond og hva man kan forvente av utvikling i disse, med stadig stigende renter. Noen vil også hevde at det er smart å ta ned risikoen i porteføljen og å sikre deler av kapitalen i rentefond. Det gjør de store pensjonsleverandørene. Med høy inflasjon vil i alle tilfelle penger på bankkonto tape seg i verdi. Er bankrenten på 1 % og inflasjonen på 5 %, så har du en negativ utvikling for kapitalen din på 4 %. Da vil rentefond i noen tilfeller være et godt alternativ til banksparing, for å oppnå noe mer avkastning, fortsatt med rimelig lav risiko. På denne bloggen skriver jeg stort sett om aksjefond, men jeg har fått noen spørsmål om rentefond og forsøker derfor å skriv...
14 kommentarer
Les videre»