Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljene november 2020

Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min. 

Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i november

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.

Alle indekser er klippet fra E24 Børs.

Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)

Endringer i porteføljene

Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:

Langsiktig sparing (portefølje 1):

  • 24.11 kom det en "trist" melding fra Sbanken til oss som har spart i Handelsbanken Bærekraftig Energi: "Handelsbanken har sagt opp distribusjonskontrakt med Sbanken, dette betyr at vi snart ikke vil kunne selge Handelsbanken sine fond til våre kunder. 2. desember 2020 trer oppsigelsen i verks. Fra og med denne datoen vil det ikke være mulig å kjøpe Handelsbanken sine fond hos Sbanken. Du kan fortsatt beholde og se fond fra Handelsbanken du allerede har, og du vil ha mulighet til å selge disse, men du kan ikke kjøpe mer. Spareavtaler som inneholder fond fra Handelsbanken vil stanse 02. desember 2020 frem til disse fondene er fjernet/erstattet. 2. mars 2021 stanser Handelsbanken utbetaling av returprovisjon til Sbanken, returprovisjon som vi returnerer til kunder. Dette betyr at prisen på fond fra Handelsbanken vil stige ganske kraftig for deg da du fra dette tidspunktet betaler det fulle forvaltningshonoraret til Handelsbanken, pluss årspris til Sbanken, mens det ikke går noen betaling tilbake til deg." 
    Hvorvidt dette kun gjelder Sbanken og om det påvirker de som har fondet hos Nordnet, vet jeg ikke. Det er et signal fra Handelsbanken om at de ikke vil sette ned prisen på fondet, slik det er blitt tilbudt i Sbanken og for så vidt slik fondsbransjen utfordres på pris for tiden.
  • For min del agerte jeg nokså umiddelbart på dette. Handelsbanken Bærekraftig Energi har vært et lønnsomt fond med solid avkastning over tid i min portefølje, men det finnes gode alternativ. Jeg så derfor ingen grunn til å vente på at fondet fases ut i Sbanken, og iverksatte derfor bytte umiddelbart. Halvparten av andelene ble flyttet over i Storebrand Fornybar Energi og jeg tok et nytt fond inn i porteføljen, BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation, som har lagt på kandidatlisten min en tid.
  • BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation er et globalt energifond, som har som formål å investere i globale selskaper som opererer innenfor energitransformasjon, blant annet fornybar energi, energieffektivitet, bærekraftig transport og grønn infrastruktur. Vær oppmerksom på at fondet pr i dag ikke er klassifisert som bærekraftig eller etisk, da investeringer ikke er begrenset til kun det som er fossilfritt. Fondet har levert solid avkastning så langt i 2020, faktisk i overkant av 140 % (!).

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • 30-35 % i et Globalt indeksfond
    • 20-25 % % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
    • 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
    • 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
    • 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond

Barnebarn (portefølje 2):

  • Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, utover en liten rebalansering fra Norden til Fremvoksende markeder. 

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • Globalt indeksfond 50 %
    • Fremvoksende markeder indeksfond 30 %
    • Norden indeksfond 20 %

Porteføljeoversikt

Langsiktig sparing



Barnebarn


Avkastning siste måned for aksjefondene

Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned, rangert på høyest avkastning.

NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.


Oppsummert

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. 

Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:

Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)


Kommentarer

  1. Henrik Gundersen1. desember 2020 kl. 10:40

    Takk for delingen,setter pris på det.Flott blogg dette her,jeg følger nøye med på alt du legger ut.Ha en fin dag :)

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad1. desember 2020 kl. 12:26

      Takk for hyggelig kommentar! Flott hvis skriveriene kan være til nytte. :-)

      Hilsen Svein

      Slett
  2. Rune1. desember 2020 kl. 17:49

    Hei Svein,

    Jeg kan bekrefte at Handelsbanken ikke lenger betaler returprovisjon til Nordnet heller. Nordnet har allerede iverksatt dette så totalkostnaden for Handelsbanken Bærekraftig Energi hos Nordnet er nå på 1,8%.

    Takk for fine innspill til alternative fond.

    BNP Paribas Funds Energy Transition fondet finner jeg ikke på Morningstar, det er kun hos Sbanken jeg finner det fondet. Så det må være veldig nytt i Norge.

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad2. desember 2020 kl. 07:14

      Hei Rune og takk for informasjon! Det stemmer at fondet ikke er så enkelt å finne på norsk versjon av Morningstar og at fondet er rimelig nytt i markedet. Nordnet tilbyr det pr i dag ikke. Jeg har basert meg på detaljer som oppgis om fondet hos Sbanken, samt litt detaljer jeg har funnet hos BNP Paribas.

      Hilsen Svein

      Slett

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Markedsuro? 10 råd for folk flest!

De siste ukene har vært urolige. Handelskrig, geopolitisk spenning, AI-revolusjon og et aksjemarked som svinger i takt med hvert nye nyhetsbilde. Mange norske fondssparere sitter nå med spørsmål de ikke hadde for bare noen måneder siden: Bør jeg flytte pengene mine? Bør jeg vente med å investere? Er det noe annet jeg burde eie? Jeg kjenner meg igjen i disse spørsmålene. Og svaret er nesten alltid det samme – selv om det sjelden føles enkelt der og da. Ben Carlson, som driver den anerkjente investeringsbloggen A Wealth of Common Sense , publiserte nylig en artikkel med 10 regler for å håndtere usikkerhet i markedet. Tankene hans traff meg, og jeg har latt meg inspirere av dem i det som følger – bearbeidet og tilpasset norske fondssparere, supplert med klokskap fra noen av verdens mest erfarne investorer. Lesetid: ca. 8 minutt – Artikkelen er inspirert av Ben Carlsons «10 Rules for Dealing with Uncertainty» (A Wealth of Common Sense, mars 2026), samt uttalelser og sitater fra Warren B...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Global spredning for folk flest – endelig tid for å høste frukter?

De fleste av oss som har spart i fond de siste 10–15 årene har nok fått med seg én ting: Amerika har vært kongen av aksjemarkedene. Det globale indeksfondet ditt har sannsynligvis gjort det veldig bra – og det skyldes i stor grad at 70 % av pengene har ligget i USA. Jeg har selv fulgt denne utviklingen tett siden jeg startet denne bloggen i 2019, og har ved flere anledninger tatt til orde for å diversifisere – å spre investeringene sine bredt, også geografisk. Men ærlig talt: det har ikke alltid vært lett å argumentere for det, når USA år etter år har levert resultater ingen andre markeder har klart å matche. Nå har imidlertid noe interessant skjedd. De siste ca. 15 månedene har bildet begynt å snu – og i starten av 2026 gjør det det raskt. Europa, Asia og fremvoksende markeder leverer bedre avkastning enn USA. For første gang på lenge begynner diversifisering å virkelig lønne seg igjen. Dette er ikke en oppfordring til å selge det globale indeksfondet ditt. Tvert imot. Men det er ...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Fondsavkastning for folk flest i 2025

2025 ble nok et år som minnet oss på hvorfor langsiktig fondssparing lønner seg – men også hvorfor tålmodighet er helt avgjørende. I denne artikkelen har jeg sett nærmere på hvordan fondene folk flest faktisk investerer i, har utviklet seg gjennom året, og hva vi kan ta med oss videre. Målet med artikkelen er enkelt: å gi et realistisk bilde av avkastning, risiko og valgmuligheter, slik at det blir lettere å ta gode beslutninger for egen sparing – enten man er ny i fond eller har spart lenge. Presentasjonen bygger på statistikk fra fondsforvaltere og tall fra Morningstar. I tillegg er det satt sammen seks ulike fondsporteføljer som vi følger hvert kvartal i disse rapportene. Til slutt oppsummerer denne årsrapporten de viktigste funnene fra fondsoversiktene og legger fram en enkel investeringsplan. Her får du noen praktiske tips for langsiktig sparing i fond. Lesetid artikkel: 5-10 minutt (eller mye mer, hvis du vil fordype deg i dataene)  -  CoPilot  har gjort avkastnings...
4 kommentarer
Les videre»

Planlegg for det uventede – 8 råd for usikre tider

Ingen vet hva som skjer i markedene neste måned. Heller ikke neste år. Det har alltid vært slik – og det vil alltid være slik. Likevel er det forbausende mange som investerer som om de vet. De justerer porteføljen etter det siste nyhetsbilde, pauser spareavtalen når det butter, eller venter på det «rette» tidspunktet for å komme inn. Problemet er ikke at de mangler kunnskap. Problemet er at de mangler en plan som er robust nok til å tåle usikkerheten – fordi den er bygget for et marked som aldri svinger. Denne artikkelen handler om noe annet: hvordan du planlegger uten å forutsi, og hvorfor det aller viktigste du kan gjøre som investor befinner seg i det mulighetsrommet du faktisk kontrollerer. Lesetid: ca. 8 minutt – Artikkelen er inspirert av tanker fra investeringsbloggen A Wealth of Common Sense (mars 2026), samt uttalelser og sitater fra Warren Buffett, Charlie Munger, John Bogle og Peter Lynch. Norske kilder inkluderer Verdipapirfondenes forening (VFF) og Morningstar. Artikke...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Å bruke AI til å sjekke hvor diversifisert fondsporteføljen din er

Fra mange eksperter hører vi ofte at «diversifisering er viktig» . Men hva betyr det egentlig, og hvordan kan du som vanlig småspar­er finne ut hvor bred porteføljen din faktisk er — ikke bare i ett fond, men samlet? Takket være kunstig intelligens (AI) kan du nå få hjelp til å analysere porteføljen din og se hvor godt diversifisert den er – både på regioner, sektorer og selskaper . I denne artikkelen får du: 🧩 en enkel forklaring på hvordan du kan bruke et prompt til en AI-modell 🧠 selve promptet, klart til bruk ⚖️ en gjennomgang av muligheter og forbehold Målet er at du, selv uten å være fondsekspert , skal kunne bruke dette som et nyttig verktøy for å få bedre innsikt i hvordan sparepengene dine er fordelt. Dette bør hovedsakelig brukes til aksjefond-delen av porteføljen din. Hvis du for eksempel legger inn rentefond, vil resultatene bli mindre presise og påvirke dataene for regioner, sektorer og selskaper. Når det gjelder rentefond, hvor det vanligvis anbefales å ...
2 kommentarer
Les videre»