Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljene november 2020

Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min. 

Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i november

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.

Alle indekser er klippet fra E24 Børs.

Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)

Endringer i porteføljene

Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:

Langsiktig sparing (portefølje 1):

  • 24.11 kom det en "trist" melding fra Sbanken til oss som har spart i Handelsbanken Bærekraftig Energi: "Handelsbanken har sagt opp distribusjonskontrakt med Sbanken, dette betyr at vi snart ikke vil kunne selge Handelsbanken sine fond til våre kunder. 2. desember 2020 trer oppsigelsen i verks. Fra og med denne datoen vil det ikke være mulig å kjøpe Handelsbanken sine fond hos Sbanken. Du kan fortsatt beholde og se fond fra Handelsbanken du allerede har, og du vil ha mulighet til å selge disse, men du kan ikke kjøpe mer. Spareavtaler som inneholder fond fra Handelsbanken vil stanse 02. desember 2020 frem til disse fondene er fjernet/erstattet. 2. mars 2021 stanser Handelsbanken utbetaling av returprovisjon til Sbanken, returprovisjon som vi returnerer til kunder. Dette betyr at prisen på fond fra Handelsbanken vil stige ganske kraftig for deg da du fra dette tidspunktet betaler det fulle forvaltningshonoraret til Handelsbanken, pluss årspris til Sbanken, mens det ikke går noen betaling tilbake til deg." 
    Hvorvidt dette kun gjelder Sbanken og om det påvirker de som har fondet hos Nordnet, vet jeg ikke. Det er et signal fra Handelsbanken om at de ikke vil sette ned prisen på fondet, slik det er blitt tilbudt i Sbanken og for så vidt slik fondsbransjen utfordres på pris for tiden.
  • For min del agerte jeg nokså umiddelbart på dette. Handelsbanken Bærekraftig Energi har vært et lønnsomt fond med solid avkastning over tid i min portefølje, men det finnes gode alternativ. Jeg så derfor ingen grunn til å vente på at fondet fases ut i Sbanken, og iverksatte derfor bytte umiddelbart. Halvparten av andelene ble flyttet over i Storebrand Fornybar Energi og jeg tok et nytt fond inn i porteføljen, BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation, som har lagt på kandidatlisten min en tid.
  • BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation er et globalt energifond, som har som formål å investere i globale selskaper som opererer innenfor energitransformasjon, blant annet fornybar energi, energieffektivitet, bærekraftig transport og grønn infrastruktur. Vær oppmerksom på at fondet pr i dag ikke er klassifisert som bærekraftig eller etisk, da investeringer ikke er begrenset til kun det som er fossilfritt. Fondet har levert solid avkastning så langt i 2020, faktisk i overkant av 140 % (!).

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • 30-35 % i et Globalt indeksfond
    • 20-25 % % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
    • 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
    • 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
    • 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond

Barnebarn (portefølje 2):

  • Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, utover en liten rebalansering fra Norden til Fremvoksende markeder. 

  • Fordelingen i porteføljen er pr i dag planlagt slik:
    • Globalt indeksfond 50 %
    • Fremvoksende markeder indeksfond 30 %
    • Norden indeksfond 20 %

Porteføljeoversikt

Langsiktig sparing



Barnebarn


Avkastning siste måned for aksjefondene

Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned, rangert på høyest avkastning.

NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.


Oppsummert

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. 

Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:

Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)


Kommentarer

  1. Henrik Gundersen1. desember 2020 kl. 10:40

    Takk for delingen,setter pris på det.Flott blogg dette her,jeg følger nøye med på alt du legger ut.Ha en fin dag :)

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad1. desember 2020 kl. 12:26

      Takk for hyggelig kommentar! Flott hvis skriveriene kan være til nytte. :-)

      Hilsen Svein

      Slett
  2. Rune1. desember 2020 kl. 17:49

    Hei Svein,

    Jeg kan bekrefte at Handelsbanken ikke lenger betaler returprovisjon til Nordnet heller. Nordnet har allerede iverksatt dette så totalkostnaden for Handelsbanken Bærekraftig Energi hos Nordnet er nå på 1,8%.

    Takk for fine innspill til alternative fond.

    BNP Paribas Funds Energy Transition fondet finner jeg ikke på Morningstar, det er kun hos Sbanken jeg finner det fondet. Så det må være veldig nytt i Norge.

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad2. desember 2020 kl. 07:14

      Hei Rune og takk for informasjon! Det stemmer at fondet ikke er så enkelt å finne på norsk versjon av Morningstar og at fondet er rimelig nytt i markedet. Nordnet tilbyr det pr i dag ikke. Jeg har basert meg på detaljer som oppgis om fondet hos Sbanken, samt litt detaljer jeg har funnet hos BNP Paribas.

      Hilsen Svein

      Slett

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje for folk flest!

Det er ikke sjeldent at jeg får spørsmål om å se over en portefølje med fond, for å komme med noen synspunkter og dele mine erfaringer. Er porteføljen bredt nok sammensatt? Overlapper fondene hverandre? Ser det fornuftig ut? Skal jeg kun satse på indeksfond? For min del gir jeg ingen konkrete råd om valg av fond, men kommer gjerne med synspunkter på hvordan sammensetningen av porteføljen bør være. Det er lett å gå seg vill i fond når man aldri har vært borti dette før. I denne artikkelen vil vi gå gjennom trinnene for å hjelpe nybegynnere med å bygge en portefølje, som balanserer risiko og potensiale for avkastning. Jeg pleier alltid å begynne med å få tydelig fram  at de aller fleste greier seg egentlig med å spare jevnlig i et globalt indeksfond . Gjerne et som inkluderer fremvoksende markeder. Det er mitt standardsvar. Min egen portefølje - som egentlig denne bloggen handler om - er noe mer sammensatt. Ikke fordi det er smartere eller at jeg har "knekt koden", men kanskje ...
4 kommentarer
Les videre»

Kjedelig, men det virker – fondssparing for folk flest!

  "We have a passion for keeping things simple. If something is too hard, we move on to something else." — Charlie Munger Fondsbloggen for folk flest har nå eksistert i nesten 7 år, med over 160 artikler om fondssparing, indeksfond, porteføljebygging og investorpsykologi. I denne artikkelen oppsummerer jeg det viktigste budskapet fra de siste 2 årene. To år med artikler gir et naturlig tidspunkt for å stoppe opp og spørre: Hva er det jeg egentlig har prøvd å formidle, gang på gang, uansett om jeg har skrevet om kvartalsrapporter, faktorfond, urolige markeder eller kunstig intelligens?Svaret er at det i bunn og grunn dreier seg om noen få, tidløse prinsipper – presentert på mange forskjellige måter. I denne artikkelen binder jeg sammen trådene og oppsummerer essensen. Dette er ingen ny analyse av fond eller markeder. Det er en tilbakeblikk-artikkel, ment som et slags "veikart" for deg som er ny leser, eller som ønsker en påminnelse om hvorfor jeg mener det jeg...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Hvor høy avkastning kan man over tid forvente ved sparing i aksjefond?

Børs- og spareåret 2020 har på mange måter vært svært spesielt. I mars falt alle børser kraftig. Panikken økte i styrke ettersom media begynte veldig tydelig å framstille hva konsekvensene av pandemien kunne bli. Veldig mange solgte sine aksjefond i panikk og det ble solgt for 4 milliarder NOK mer enn det ble kjøpt for i denne måneden. Skikkelig krise! Og et børsfall på ca 30 % er ingen spøk. Det hadde man ikke sett siden Finanskrisen i 2008, da børsene falt med hele 40 %. Deretter ble det skikkelig fest i markedene og børsene nådde utover i 2020 stadig nye rekordhøyder! Teknologibørsen i USA, Nasdaq , har siste året steget 40 %  og den nordiske aksjeindeksen med nesten 27 % . Bærekrafts-indeksen , S&P Global Clean Energy Index, steg i 2020 med over 150 % ! Det er egentlig helt vanvittig. Det har vært fest og mange har kanskje blitt en smule beruset og virkelighetsfjern?! 😀 Har dette ført til urealistiske avkastnings-forventninger for aksjefond? Avkastning sier noe om h...
7 kommentarer
Les videre»

Fondsavkastning for folk flest 2. kvartal 2026

Andre kvartal 2026 har snudd situasjonen fra første kvartal helt på hodet. Mens norske aksjer dominerte i årets første kvartal, er det nå fremvoksende markeder og globale vekstfond som leder an — med imponerende avkastning godt inne i tosifret område. Samtidig har globale indeksfond hentet seg kraftig inn etter et svakt første kvartal, og fremvoksende markeder har levert et av sine beste kvartaler på lenge. Dette kvartalet har hatt klare trender: fremvoksende markeder har levert avkastning langt over historisk snitt, teknologi- og disrupsjonsfond er tilbake i toppsjiktet, mens norske aksjefond har slitt med svake månedstall. Europa har holdt seg overraskende sterkt, mens Norden fortsatt møter utfordringer, men viser tegn til bedring. Faktorfond – spesielt verdi- og multifaktorfond – har hatt sitt beste kvartal på lenge. I denne rapporten ser vi nærmere på avkastningen i over 130 fond fordelt på ti kategorier, og bruker tall fra andre kvartal til å trekke frem viktige trender og inn...
4 kommentarer
Les videre»

Hva betyr det å diversifisere en fondsportefølje?

Fondsekspertene snakker mye om at det er viktig å diversifisere sparingen, enten det nå handler om aksjer eller fond. Man må ikke legge alle eggene i samme kurv, blir det sagt. Dette er gode og velmente råd, men hvordan gjør man dette i praksis? Det er ikke så enkelt at man bare velger å kjøpe noen ulike fond. Da kan man i verste fall ende opp med å ha fond som alle baserer seg på den samme indeks og som kjøper aksjer i de samme selskapene. Da blir fondsporteføljen sårbar og lett påvirket av positive og negative svingninger i aktuelle aksjemarkeder. Et praktisk eksempel kan tydeliggjøre dette. La oss si at du har laget deg en portefølje og valgt disse 5 fondene, fordi du har hørt at det er viktig med diversifisering: KLP AksjeNorge Indeks II Alfred Berg Indeks Classic DNB Norge Indeks Storebrand Indeks - Norge Handelsbanken Norge Index Alle disse fondene følger samme indeks (OSEBX) og kjøper dermed aksjer i de samme selskapene. OSEBX er hovedaksjeindeksen på Oslo Børs og b...
2 kommentarer
Les videre»