Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljene oktober 2020

Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min. 

Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i oktober

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.

Alle indekser er klippet fra E24 Børs.

Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)





Endringer i porteføljene

Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:

Langsiktig sparing (portefølje 1):

  • Det er tatt inn 2 nye fond i porteføljen Langsiktig sparing: Swedbank Robur Småbolagsfond Norden (Svensk aktivt forvaltet Nordenfond) og Storebrand Fornybar Energi (Norsk aktivt forvaltet bærekraftsfond).
    Det første fondet er for å kunne investere i litt flere selskaper i Norden, da jeg har stor tro på denne regionen framover. Norden er et "mini-verden". Kun Norge blir for snevert. I porteføljen har jeg et Norden-fond fra før, som jeg er meget fornøyd med, men det har som mandat å investere i noen få selskaper (13 pr i dag). Med dette fondet dekkes 74 selskaper i Norden.
    Det andre fondet blir litt "eksperimentelt" da det ble tilgjengelig i markedet i juni 2020 og har forholdsvis kort historie. Samtidig har fondet vært i "kulissene" hos Storebrand, som har drevet med bærekraftige investeringer i over 20 år, siden 2017. Fondet har bare ikke vært tilgjengelig for allment kjøp. Globale aksjefond innen bærekraft har jeg stor tro på.
  • Helsefondet Franklin Biotechnology Discovery har jeg solgt meg ut av. Det har vært en forholdsvis svak utvikling i helsefondene i år, men jeg kommer nok til å kjøpe meg inn igjen på et tidspunkt, da jeg har tro på sektoren over tid. Dette aktivt forvaltede fondet er også i øvre sjikt når det gjelder forvaltningsavgift, og da må man ha visse forventninger til avkastning over tid. Fondet går rett fra salg og over på kandidatlisten, men er fra oktober ute av porteføljen.
  • Det er gjort intern rebalansering mellom aksjefondene. Dette gjør jeg 1-2 ganger i året. Fondene utvikler seg ulikt, men jeg har en plan og en spareavtale for vekting og fordeling mellom investeringene, for å ha en ønsket balanse i porteføljen. Dette ivaretas gjennom systematisk porteføljevedlikehold. Flere fond har hatt en svært sterk utvikling i år og "lagt på seg" gjennom høy avkastning. Dette gjelder blant annet Handelsbanken Bærekraftig Energi og BlackRock Next Generation Technology Fund. Dette medfører at disse fondene får større vekt i porteføljen enn det som er planen, og da bytter jeg rett og slett disse fondene med andre fond i porteføljen. I praksis selger jeg meg ned på ett eller flere fond, og investerer avkastningen i et et eller flere fond i andre deler av porteføljen. Dette er en av fordelene med å ha alt på en ASK-konto.

    Fordelingen i porteføljen er planlagt slik:
    • 30 % i Globalt indeksfond
    • 30 % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
    • 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
    • 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
    • 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond

Barnebarn (portefølje 2):

  • Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, der planen er slik:
    • Globalt 50 %
    • Norden 30 % 
    • Fremvoksende markeder 20 %

Porteføljeoversikt

Langsiktig sparing

Barnebarn


Avkastning siste måned for aksjefondene

Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned først.
NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.

Oppsummert

  • Porteføljen preges av at siste uken i oktober 2020 har vært den "verste" børsuken siden det store fallet på verdens børser i mars 2020: "US stocks cap off worst week since March as mega-cap tech outlook disappoints traders" (Markets Insider, 30.10.20)
  • Svak negativ utvikling i globale indeksfond.
  • Sterk negativ utvikling i nordiske aksjefond.
  • Sterk positiv utvikling i asiatiske aksjefond og fremvoksende markeder.
  • Noe svakere utvikling for teknologifond, men fortsatt godt på den positive siden, måneden sett under ett.
  • Fortsatt sterk positiv utvikling for mine bærekraftsfond.
  • Måneden viser, etter mitt syn, hvor viktig det er å ha en diversifisert portefølje som dekker både ulike regioner og bransjer!
Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. 

Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:

Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)



Kommentarer

  1. Anonym16. november 2020 kl. 19:50

    Hei Svein og takk for update. Jeg følger deg på facebook og følger godt med på bloggen din. Anbefaler den sterkt til venner og familie som er nybegynner.
    Jeg har mange av de samme fondene som deg, og nokså lik andel fordeling.

    Har du vurdert og bytte ut litt TEK andeler til fordel for større andeler i miljø?
    Jeg har selv ca 30% andel i Black Rock NEW Tec og Black rock Tec. Jeg ser mine grønne fond går som en kule og jeg tviler på det vil stoppe . Det er vel ingenting som kan stoppe den store grønne bølgen. Nasteq og tek er nå svært høyt priset så det er skummelt med 30% fondsandeler her syns jeg.. Har du gjort deg opp noen tanker her?

    mvh Rune Andersen :)

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad17. november 2020 kl. 09:57

      Hei Rune og takk for helt fantastisk tilbakemelding! Setter pris på det.

      Jeg har egentlig flere "miljøfond" enn det ser ut til. Öhman Global Growth - egentlig et vekst-, tech- og innovasjonsfond - har 2 miljøblad og er rent ESG/bærekraftsmessig fullt på høyde med Handelsbanken Bærekraftig Energi mv. Samtidig vurderer jeg hele tiden vekten i porteføljen, men med så god avkastning i bærekraftsfondene i år (og jeg tror som deg at det vil fortsette) vokser jo disse fondene i andel av porteføljen "av seg selv". Jeg tar inn enda et miljøfond nå i slutten av november: DNB Miljøinvest.

      Stay tuned! Hilsen Svein

      Slett
  2. Alex16. november 2020 kl. 20:38

    Først og fremst. Tusen takk for informativ blogg. Jeg har også vurdert å investere i både storebrand fornybar energi og handelsbanken bærekraftig energi. Hvilke vurderinger fikk deg til å gå for begge?

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad17. november 2020 kl. 10:46

      Hei Alex og takk for hyggelig tilbakemelding!

      Jeg har hatt Handelsbanken Bærekraftig Energi en tid, men ønsker også å diversifisere med flere fond innen bærekraft. Det nye fondet til Storebrand, som ble tilgjengelig i juni 2020 og har hatt en eventyrlig utvikling, har jeg funnet meget interessant. Disse 2 fondene investerer for øvrig i ulike selskap. Du kan kopiere link under inn i din nettleser, så vil du se min påbegynte analyse av de investeringer som fond innenfor bærekraft og energi gjør.

      Se: https://drive.google.com/file/d/1wCzBadGSHWicghXNVCl17fsDM-YKXBWB/view?usp=sharing

      Stay tuned! Hilsen Svein

      Slett
  3. Alex19. november 2020 kl. 18:20

    Jeg kommer til å fortsette å følge. Takk for svar.

    SvarSlett

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Hvilke norske aksjefond for folk flest har slått indeksen?

Skal du velge aktive eller passive aksjefond til porteføljen din? Ja, takk begge deler, vil jeg si med en gang, og jeg skal begrunne dette i denne artikkelen. På samme tid holder jeg fast på, slik jeg har skrevet om i mange år, at fundamentet for din sparing bør være i et billig globalt indeksfond. Lesetid artikkel: 6 minutt - CoPilot og Gemini har vært medforfatter av artikkelen og generert artikkelbildet. I følge Morningstar registrerte indeksfond innstrømninger på 747 milliarder dollar globalt i 2022, mens deres aktivt forvaltede motparter tapte 1.276 milliarder dollar. Med det klarte indeksfondene å øke sin andel av det globale markedet med 2,3% til 38%. Dette har ikke vært en kortsiktig trend, da indeksfondenes markedsandel vokste med omtrent 1% per år mellom 2008 og 2013, for så å ta fart og øke med 2% per år fra 2015 til 2020. I 2021 og 2022 økte indeksfondenes markedsandel av totale forvaltede aktiva med henholdsvis 2,45% og 2,31%. Flere og flere velger indeksfond! Forskning vi...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Markedet svinger i 2025!

Det har så langt i 2025 vært "litt av et år" i aksjemarkedet, for å låne et uttrykk fra Herreavdelingen på NRK. Det globale aksjemarkedet har vært preget av volatilitet og usikkerhet, særlig drevet av politiske og økonomiske faktorer. I USA er det under Trump II elleville tilstander! Amerikanske børser, som S&P 500 og Nasdaq, er så langt i år i minus. Europeiske aksjer har vist relativ styrke sammenlignet med USA, der eksempelvis den tyske DAX-indeksen har steget nesten 20 %. Fremvoksende markeder, der Kina og Latin Amerika inngår, har vist sterk vekst. Morningstars latinamerikanske aksjeindeks er opp over 22 % så langt i år. Samlet sett er markedet i 2025 preget av regionale forskjeller, med Europa og Latin-Amerika som lyspunkter, mens USA og Kina opplever større usikkerhet. Investorer oppfordres derfor til å være selektive og diversifisere for å håndtere risiko. Å ha en bred diversifisert fondsportefølje er viktigere enn noen gang. Og husk på, som jeg ofte har skrevet o...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Fondsavkastning for folk flest 1. kvartal 2025

I denne artikkelen presenteres en analyse av avkastningen til fond som er blant de mest populære sparevalgene for nordmenn. Dette er basert på statistikk fra fondsforvaltere og avkastningstall fra Morningstar, og gir en oversikt over utviklingen i aksjemarkedene og hvordan denne har påvirket avkastningen for ulike fondstyper. Jeg har også satt sammen 5 ulike fondsporteføljer, som vi vil følge i denne rapporten framover. Dette tar jeg med for å gjøre det praktisk og anvendbart, der du også kan få litt tips og ideer til ulike typer porteføljer. Avslutningsvis vil denne kvartalsrapporten oppsummere de hovedfunnene som framkommer i fondsoversiktene, og presentere en enkel investeringsplan som gir deg som leser noen praktiske råd for fremtidig sparing. Lesetid artikkel: 5-10 minutt  -  CoPilot  har gjort avkastnings-beregningene for porteføljene og artikkelbildet er generert av KI. Kortfattet oversikt over kvartalsrapporten Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene Begrunnels...
11 kommentarer
Les videre»

Hvordan velge riktig indeksfond?

I denne gjennomgangen får du grunnleggende innsikt i hva et indeksfond er, noen viktige fakta om ulike indeksfond og indekser, og vi svinger en en tur innom risiko og valutasikring. Alt dette vil du for øvrig finne egne fordypende artikler artikler om på bloggen. Det jeg belyser i denne artikkelen er forhold du bør ta stilling til, før du gjør dine investerings- og porteføljevalg. Og i dette tilfellet er teamet å spare kun i indeksfond, noe jeg mener er en svært god ide! Målet med innføringen er at du skal forstå hvordan du kan sette sammen en bred og sammensatt portefølje av ulike indeksfond, og gjennom dette sikre at du er investert i de fleste markeder. Jeg kommer med helt konkrete eksempler på porteføljer, ikke minst for å gjøre dette enkelt og praktisk for deg som skal investere. Så må du huske på at jeg skriver basert på mine erfaringer og min innsikt, og at det alltid finnes andre valg og andre vurderinger, som du også bør lytte til. Oppdatert: 17.02.23 I følge tall fra analyses...
35 kommentarer
Les videre»

Hvordan bygge en langsiktig fondsportefølje for folk flest!

Det er ikke sjeldent at jeg får spørsmål om å se over en portefølje med fond, for å komme med noen synspunkter og dele mine erfaringer. Er porteføljen bredt nok sammensatt? Overlapper fondene hverandre? Ser det fornuftig ut? Skal jeg kun satse på indeksfond? For min del gir jeg ingen konkrete råd om valg av fond, men kommer gjerne med synspunkter på hvordan sammensetningen av porteføljen bør være. Det er lett å gå seg vill i fond når man aldri har vært borti dette før. I denne artikkelen vil vi gå gjennom trinnene for å hjelpe nybegynnere med å bygge en portefølje, som balanserer risiko og potensiale for avkastning. Jeg pleier alltid å begynne med å få tydelig fram  at de aller fleste greier seg egentlig med å spare jevnlig i et globalt indeksfond . Gjerne et som inkluderer fremvoksende markeder. Det er mitt standardsvar. Min egen portefølje - som egentlig denne bloggen handler om - er noe mer sammensatt. Ikke fordi det er smartere eller at jeg har "knekt koden", men kanskje ...
2 kommentarer
Les videre»