Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min.
Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i oktober
Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.
Alle indekser er klippet fra E24 Børs.
Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)
Endringer i porteføljene
Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:
Langsiktig sparing (portefølje 1):
- Det er tatt inn 2 nye fond i porteføljen Langsiktig sparing: Swedbank Robur Småbolagsfond Norden (Svensk aktivt forvaltet Nordenfond) og Storebrand Fornybar Energi (Norsk aktivt forvaltet bærekraftsfond).
Det første fondet er for å kunne investere i litt flere selskaper i Norden, da jeg har stor tro på denne regionen framover. Norden er et "mini-verden". Kun Norge blir for snevert. I porteføljen har jeg et Norden-fond fra før, som jeg er meget fornøyd med, men det har som mandat å investere i noen få selskaper (13 pr i dag). Med dette fondet dekkes 74 selskaper i Norden.
Det andre fondet blir litt "eksperimentelt" da det ble tilgjengelig i markedet i juni 2020 og har forholdsvis kort historie. Samtidig har fondet vært i "kulissene" hos Storebrand, som har drevet med bærekraftige investeringer i over 20 år, siden 2017. Fondet har bare ikke vært tilgjengelig for allment kjøp. Globale aksjefond innen bærekraft har jeg stor tro på. - Helsefondet Franklin Biotechnology Discovery har jeg solgt meg ut av. Det har vært en forholdsvis svak utvikling i helsefondene i år, men jeg kommer nok til å kjøpe meg inn igjen på et tidspunkt, da jeg har tro på sektoren over tid. Dette aktivt forvaltede fondet er også i øvre sjikt når det gjelder forvaltningsavgift, og da må man ha visse forventninger til avkastning over tid. Fondet går rett fra salg og over på kandidatlisten, men er fra oktober ute av porteføljen.
- Det er gjort intern rebalansering mellom aksjefondene. Dette gjør jeg 1-2 ganger i året. Fondene utvikler seg ulikt, men jeg har en plan og en spareavtale for vekting og fordeling mellom investeringene, for å ha en ønsket balanse i porteføljen. Dette ivaretas gjennom systematisk porteføljevedlikehold. Flere fond har hatt en svært sterk utvikling i år og "lagt på seg" gjennom høy avkastning. Dette gjelder blant annet Handelsbanken Bærekraftig Energi og BlackRock Next Generation Technology Fund. Dette medfører at disse fondene får større vekt i porteføljen enn det som er planen, og da bytter jeg rett og slett disse fondene med andre fond i porteføljen. I praksis selger jeg meg ned på ett eller flere fond, og investerer avkastningen i et et eller flere fond i andre deler av porteføljen. Dette er en av fordelene med å ha alt på en ASK-konto.
Fordelingen i porteføljen er planlagt slik: - 30 % i Globalt indeksfond
- 30 % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
- 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
- 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
- 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond
Barnebarn (portefølje 2):
- Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, der planen er slik:
- Globalt 50 %
- Norden 30 %
- Fremvoksende markeder 20 %
Porteføljeoversikt
Langsiktig sparing
Barnebarn
Avkastning siste måned for aksjefondene
Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned først.
NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.
Oppsummert
- Porteføljen preges av at siste uken i oktober 2020 har vært den "verste" børsuken siden det store fallet på verdens børser i mars 2020: "US stocks cap off worst week since March as mega-cap tech outlook disappoints traders" (Markets Insider, 30.10.20)
- Svak negativ utvikling i globale indeksfond.
- Sterk negativ utvikling i nordiske aksjefond.
- Sterk positiv utvikling i asiatiske aksjefond og fremvoksende markeder.
- Noe svakere utvikling for teknologifond, men fortsatt godt på den positive siden, måneden sett under ett.
- Fortsatt sterk positiv utvikling for mine bærekraftsfond.
- Måneden viser, etter mitt syn, hvor viktig det er å ha en diversifisert portefølje som dekker både ulike regioner og bransjer!
Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)
Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv.
Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:
Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)
Hei Svein og takk for update. Jeg følger deg på facebook og følger godt med på bloggen din. Anbefaler den sterkt til venner og familie som er nybegynner.
SvarSlettJeg har mange av de samme fondene som deg, og nokså lik andel fordeling.
Har du vurdert og bytte ut litt TEK andeler til fordel for større andeler i miljø?
Jeg har selv ca 30% andel i Black Rock NEW Tec og Black rock Tec. Jeg ser mine grønne fond går som en kule og jeg tviler på det vil stoppe . Det er vel ingenting som kan stoppe den store grønne bølgen. Nasteq og tek er nå svært høyt priset så det er skummelt med 30% fondsandeler her syns jeg.. Har du gjort deg opp noen tanker her?
mvh Rune Andersen :)
Hei Rune og takk for helt fantastisk tilbakemelding! Setter pris på det.
SlettJeg har egentlig flere "miljøfond" enn det ser ut til. Öhman Global Growth - egentlig et vekst-, tech- og innovasjonsfond - har 2 miljøblad og er rent ESG/bærekraftsmessig fullt på høyde med Handelsbanken Bærekraftig Energi mv. Samtidig vurderer jeg hele tiden vekten i porteføljen, men med så god avkastning i bærekraftsfondene i år (og jeg tror som deg at det vil fortsette) vokser jo disse fondene i andel av porteføljen "av seg selv". Jeg tar inn enda et miljøfond nå i slutten av november: DNB Miljøinvest.
Stay tuned! Hilsen Svein
Først og fremst. Tusen takk for informativ blogg. Jeg har også vurdert å investere i både storebrand fornybar energi og handelsbanken bærekraftig energi. Hvilke vurderinger fikk deg til å gå for begge?
SvarSlettHei Alex og takk for hyggelig tilbakemelding!
SlettJeg har hatt Handelsbanken Bærekraftig Energi en tid, men ønsker også å diversifisere med flere fond innen bærekraft. Det nye fondet til Storebrand, som ble tilgjengelig i juni 2020 og har hatt en eventyrlig utvikling, har jeg funnet meget interessant. Disse 2 fondene investerer for øvrig i ulike selskap. Du kan kopiere link under inn i din nettleser, så vil du se min påbegynte analyse av de investeringer som fond innenfor bærekraft og energi gjør.
Se: https://drive.google.com/file/d/1wCzBadGSHWicghXNVCl17fsDM-YKXBWB/view?usp=sharing
Stay tuned! Hilsen Svein
Jeg kommer til å fortsette å følge. Takk for svar.
SvarSlett