Gå til hovedinnhold

Månedsrapport for fondsporteføljene oktober 2020

Dette er en kort månedsrapport om hva som har skjedd den siste måneden i mine fondsporteføljer. Jeg vil gi kortfattet informasjon om utviklingen i aksjemarkedene, endringer i porteføljen, portefølje-oversikt og avkastning siste måned for de ulike aksjefondene i porteføljene. For detaljer om hvert enkelt aksjefond og hvilken liste jeg vedlikeholder for nye investeringsmuligheter, må jeg henvise til kvartalsoppsummeringen på bloggen min. 

Utviklingen i de aktuelle aksjemarkedene i oktober

Utviklingen i aksjemarkedene styrer avkastning i de aksjefond både jeg og andre sparer i. For å dekke porteføljen indikativt (resten kommer i kvartalsrapport - bla verdensindeksen), viser jeg utviklingen på S&P 500 (USA), Nasdaq (teknologibørsen), Hang Seng (Hong Kong - Asia), FTSE 100 (London - Europa) og OMXN40 (Norden). Jeg har ingen aksjefond som kun plukker aksjer på Oslo Børs.

Alle indekser er klippet fra E24 Børs.

Farge: Rød (negativ totalutvikling for måneden) Farge: Grønn (positiv totalutvikling for måneden)





Endringer i porteføljene

Jeg har gjort følgende endringer i fondsporteføljene denne måneden:

Langsiktig sparing (portefølje 1):

  • Det er tatt inn 2 nye fond i porteføljen Langsiktig sparing: Swedbank Robur Småbolagsfond Norden (Svensk aktivt forvaltet Nordenfond) og Storebrand Fornybar Energi (Norsk aktivt forvaltet bærekraftsfond).
    Det første fondet er for å kunne investere i litt flere selskaper i Norden, da jeg har stor tro på denne regionen framover. Norden er et "mini-verden". Kun Norge blir for snevert. I porteføljen har jeg et Norden-fond fra før, som jeg er meget fornøyd med, men det har som mandat å investere i noen få selskaper (13 pr i dag). Med dette fondet dekkes 74 selskaper i Norden.
    Det andre fondet blir litt "eksperimentelt" da det ble tilgjengelig i markedet i juni 2020 og har forholdsvis kort historie. Samtidig har fondet vært i "kulissene" hos Storebrand, som har drevet med bærekraftige investeringer i over 20 år, siden 2017. Fondet har bare ikke vært tilgjengelig for allment kjøp. Globale aksjefond innen bærekraft har jeg stor tro på.
  • Helsefondet Franklin Biotechnology Discovery har jeg solgt meg ut av. Det har vært en forholdsvis svak utvikling i helsefondene i år, men jeg kommer nok til å kjøpe meg inn igjen på et tidspunkt, da jeg har tro på sektoren over tid. Dette aktivt forvaltede fondet er også i øvre sjikt når det gjelder forvaltningsavgift, og da må man ha visse forventninger til avkastning over tid. Fondet går rett fra salg og over på kandidatlisten, men er fra oktober ute av porteføljen.
  • Det er gjort intern rebalansering mellom aksjefondene. Dette gjør jeg 1-2 ganger i året. Fondene utvikler seg ulikt, men jeg har en plan og en spareavtale for vekting og fordeling mellom investeringene, for å ha en ønsket balanse i porteføljen. Dette ivaretas gjennom systematisk porteføljevedlikehold. Flere fond har hatt en svært sterk utvikling i år og "lagt på seg" gjennom høy avkastning. Dette gjelder blant annet Handelsbanken Bærekraftig Energi og BlackRock Next Generation Technology Fund. Dette medfører at disse fondene får større vekt i porteføljen enn det som er planen, og da bytter jeg rett og slett disse fondene med andre fond i porteføljen. I praksis selger jeg meg ned på ett eller flere fond, og investerer avkastningen i et et eller flere fond i andre deler av porteføljen. Dette er en av fordelene med å ha alt på en ASK-konto.

    Fordelingen i porteføljen er planlagt slik:
    • 30 % i Globalt indeksfond
    • 30 % i Aktivt forvaltede innovasjons- og teknologifond
    • 15 % i Aktivt forvaltede bærekraftsfond
    • 15 % i Aktivt forvaltede Norden-fond
    • 10 % i Aktivt forvaltede Asia-fond

Barnebarn (portefølje 2):

  • Det er ikke gjort endringer i porteføljen Barnebarn, som kun består av indeksfond, der planen er slik:
    • Globalt 50 %
    • Norden 30 % 
    • Fremvoksende markeder 20 %

Porteføljeoversikt

Langsiktig sparing

Barnebarn


Avkastning siste måned for aksjefondene

Her følger en oversikt fra Sbanken over avkastning for fondene med oversikt over siste måned først.
NB! Fondene for begge porteføljene listes samlet for enkelhets skyld.

Oppsummert

  • Porteføljen preges av at siste uken i oktober 2020 har vært den "verste" børsuken siden det store fallet på verdens børser i mars 2020: "US stocks cap off worst week since March as mega-cap tech outlook disappoints traders" (Markets Insider, 30.10.20)
  • Svak negativ utvikling i globale indeksfond.
  • Sterk negativ utvikling i nordiske aksjefond.
  • Sterk positiv utvikling i asiatiske aksjefond og fremvoksende markeder.
  • Noe svakere utvikling for teknologifond, men fortsatt godt på den positive siden, måneden sett under ett.
  • Fortsatt sterk positiv utvikling for mine bærekraftsfond.
  • Måneden viser, etter mitt syn, hvor viktig det er å ha en diversifisert portefølje som dekker både ulike regioner og bransjer!
Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)

Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen gir vi ingen råd, men deler kunnskap og erfaringer. Du må gjøre dine egne valg når du skal gjøre dine investeringer. Agerer du på synspunkter eller kommentarer på bloggen, må du ta ansvar for det selv. 

Nyttige nettsteder, artikler og bøker om investeringer:

Finansportalen (uavhengige råd om fondskjøp)
Den lille fondshåndboken (Verdipapirfondenes Forening)
Guide til Aksjefond (Smarte Penger)
Fordeler og ulemper med fondssparing (Din Side Økonomi)
Kostnadskalkulator for fond (Smarte Penger)



Kommentarer

  1. Anonym16. november 2020 kl. 19:50

    Hei Svein og takk for update. Jeg følger deg på facebook og følger godt med på bloggen din. Anbefaler den sterkt til venner og familie som er nybegynner.
    Jeg har mange av de samme fondene som deg, og nokså lik andel fordeling.

    Har du vurdert og bytte ut litt TEK andeler til fordel for større andeler i miljø?
    Jeg har selv ca 30% andel i Black Rock NEW Tec og Black rock Tec. Jeg ser mine grønne fond går som en kule og jeg tviler på det vil stoppe . Det er vel ingenting som kan stoppe den store grønne bølgen. Nasteq og tek er nå svært høyt priset så det er skummelt med 30% fondsandeler her syns jeg.. Har du gjort deg opp noen tanker her?

    mvh Rune Andersen :)

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad17. november 2020 kl. 09:57

      Hei Rune og takk for helt fantastisk tilbakemelding! Setter pris på det.

      Jeg har egentlig flere "miljøfond" enn det ser ut til. Öhman Global Growth - egentlig et vekst-, tech- og innovasjonsfond - har 2 miljøblad og er rent ESG/bærekraftsmessig fullt på høyde med Handelsbanken Bærekraftig Energi mv. Samtidig vurderer jeg hele tiden vekten i porteføljen, men med så god avkastning i bærekraftsfondene i år (og jeg tror som deg at det vil fortsette) vokser jo disse fondene i andel av porteføljen "av seg selv". Jeg tar inn enda et miljøfond nå i slutten av november: DNB Miljøinvest.

      Stay tuned! Hilsen Svein

      Slett
  2. Alex16. november 2020 kl. 20:38

    Først og fremst. Tusen takk for informativ blogg. Jeg har også vurdert å investere i både storebrand fornybar energi og handelsbanken bærekraftig energi. Hvilke vurderinger fikk deg til å gå for begge?

    SvarSlett
    Svar
    1. Svein Frøystad17. november 2020 kl. 10:46

      Hei Alex og takk for hyggelig tilbakemelding!

      Jeg har hatt Handelsbanken Bærekraftig Energi en tid, men ønsker også å diversifisere med flere fond innen bærekraft. Det nye fondet til Storebrand, som ble tilgjengelig i juni 2020 og har hatt en eventyrlig utvikling, har jeg funnet meget interessant. Disse 2 fondene investerer for øvrig i ulike selskap. Du kan kopiere link under inn i din nettleser, så vil du se min påbegynte analyse av de investeringer som fond innenfor bærekraft og energi gjør.

      Se: https://drive.google.com/file/d/1wCzBadGSHWicghXNVCl17fsDM-YKXBWB/view?usp=sharing

      Stay tuned! Hilsen Svein

      Slett
  3. Alex19. november 2020 kl. 18:20

    Jeg kommer til å fortsette å følge. Takk for svar.

    SvarSlett

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Fondsavkastning for folk flest 1. kvartal 2026

Første kvartal 2026 har forsterket flere tydelige markedstrekk. Etter mange år med global dominans er avkastningen nå i større grad drevet av geografiske forskjeller, valutabevegelser og økt spredning mellom fond og forvaltere. Norske aksjer har vært den klare vinneren, Europa har levert solid, mens globale indeksfond har hatt et mer krevende kvartal. Samtidig har flere trender gjort seg gjeldende: fremvoksende markeder har løftet seg etter svake år, valutasikring har igjen fått betydning, og aktive fond – særlig i Norge og Europa – har i større grad klart å slå sine referanseindekser. Utviklingen i Norden skiller seg negativt ut og illustrerer hvor viktig regionale forskjeller har blitt. I denne rapporten analyserer vi avkastningen i 130 fond fordelt på ti kategorier, og bruker dataene fra første kvartal til å trekke ut sentrale trender og lærdommer – med mål om å gi et bedre beslutningsgrunnlag for veien videre for deg som fondsinvestor. Lesetid: ca. 10–15 minutter – Avkastningsdata...
7 kommentarer
Les videre»

Slik bruker du KI gjennom hele spareløpet ditt

De fleste bruker kunstig intelligens litt tilfeldig. De stiller ett og ett spørsmål – og får ett og ett svar. Men den virkelige verdien ligger ikke i enkeltprompts. Den ligger i å bruke KI systematisk, gjennom hele spareløpet – fra du bygger porteføljen første gang, til du rydder, følger opp og justerer den år etter år. Dette er en guide til hvordan du kan gjøre det. Artikkelen viser hvordan KI kan brukes i fire konkrete faser av fondssparingen, med eksempelprompts du kan bruke direkte. Tankegods er hentet fra Morgan Housel og Charles D. Ellis – to tydelige stemmer om langsiktighet, enkelhet og investoratferd. Lesetid: ca. 6 minutter –  Artikkelen er skrevet med støtte fra Claude ,   CoPilot ,  Gemini  og  ChatGPT .  Artikkelbildene er også generert av AI. 🏗️ Fase 1: Bygg porteføljen riktig fra start - Arkitekten De fleste gjør dette altfor komplisert. De samler på fond som om det var frimerker – og ender opp med 10–15 fond som i praksis gjør mye av det ...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Slik bruker småsparere KI i 2026 – og hva du kan lære av det

To av tre investorer bruker nå kunstig intelligens når de tar beslutninger om sparing. Det er ikke lenger bare for teknologi-entusiaster – det er i ferd med å bli den nye normalen for folk flest. Men bruker de det på en klok måte? Dette er absolutt noe å se nærmere på. Artikkelen er inspirert av en ny undersøkelse publisert av finansplattformen Investing.com i april 2026, hvor nesten 1 000 amerikanske privatinvestorer ble spurt om hvordan de bruker KI i sin investeringshverdag. Resultatene er overraskende – og like relevante for oss her i Norge. Selv om undersøkelsen er amerikansk, tar den for seg noe universelt: hvordan folk flest bruker ny teknologi for å bli bedre investorer. Vi er alle i samme båt, enten vi sparer i et globalt indeksfond på en norsk ASK-konto eller kjøper aksjer på Wall Street. Lesetid: ca. 8 minutter – Artikkelen er skrevet med støtte fra Claude ,  CoPilot   og ChatGPT . Artikkelbilder uten kildehenvisning er generert av AI. 📊 Tallene som overrasket!...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Bruk AI til å rydde opp i fondsporteføljen din!

De fleste fondsporteføljer ser godt diversifiserte ut ved første øyekast. Men ser du nærmere etter, er spredningen ofte langt svakere enn den virker. Det ser riktig ut på overflaten: flere fond, ulike navn, kanskje både globale og nordiske investeringer. Men under panseret skjuler det seg ofte en helt annen virkelighet – høy konsentrasjon mot de samme selskapene, de samme sektorene og de samme markedene. Resultatet? Du tar langt høyere risiko enn du tror – uten å få bedre forventet avkastning. I denne artikkelen viser jeg hvordan du kan bruke kunstig intelligens til å rydde opp i fondsporteføljen din på en enkel måte. Målet er å gjøre det lettere å se overlapp, konsentrasjonsrisiko og mulig overvekt i bestemte regioner, sektorer eller selskaper Lesetid: ca. 8 minutt – Artikkelen forklarer hvorfor diversifisering og lave kostnader er nøkkelen til god fondssparing over tid, og presenterer et praktisk AI-prompt du kan bruke til å analysere din egen portefølje. Kilder og tankegods er hen...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Hvor høy avkastning kan man over tid forvente ved sparing i aksjefond?

Børs- og spareåret 2020 har på mange måter vært svært spesielt. I mars falt alle børser kraftig. Panikken økte i styrke ettersom media begynte veldig tydelig å framstille hva konsekvensene av pandemien kunne bli. Veldig mange solgte sine aksjefond i panikk og det ble solgt for 4 milliarder NOK mer enn det ble kjøpt for i denne måneden. Skikkelig krise! Og et børsfall på ca 30 % er ingen spøk. Det hadde man ikke sett siden Finanskrisen i 2008, da børsene falt med hele 40 %. Deretter ble det skikkelig fest i markedene og børsene nådde utover i 2020 stadig nye rekordhøyder! Teknologibørsen i USA, Nasdaq , har siste året steget 40 %  og den nordiske aksjeindeksen med nesten 27 % . Bærekrafts-indeksen , S&P Global Clean Energy Index, steg i 2020 med over 150 % ! Det er egentlig helt vanvittig. Det har vært fest og mange har kanskje blitt en smule beruset og virkelighetsfjern?! 😀 Har dette ført til urealistiske avkastnings-forventninger for aksjefond? Avkastning sier noe om h...
7 kommentarer
Les videre»