Gå til hovedinnhold

Morningstar i ny drakt: Enklere verktøy, men mindre dybde for fondssparere flest

Morningstar har i mange år vært et av de mest brukte oppslagsverkene for fondsdata og analyser. I 2025 har de relansert sine globale nettsider med et tydeligere fokus på registrerte brukerkontoer. For investorer betyr det både nye og mer brukervennlige funksjoner – som oppgraderte verktøy for porteføljestyring, enklere overvåking av fondslister og bedre muligheter til å følge med på endringer i Morningstars egne vurderinger. Samtidig har noen muligheter blitt borte: Enkelte avanserte analyser og dybderapporter er ikke like tilgjengelige som før. 

Resultatet er, slik jeg vurderer det, en enklere plattform med bedre brukergrensesnitt, der grunnleggende verktøy fortsatt er gratis, men hvor det tidligere skillet mellom gratis og betalt innhold nå er endret.

Og hvorfor bry seg i det hele tatt? Jo, for å få bedre innsikt og kunnskap om fondene du har investert i!

Her får du en kortfattet introduksjon!

Lesetid artikkel: 3 minutt - CoPilot er medforfatter av artikkel og artikkel-bildet er generert av AI.


La oss starte med å henvise til den nye adressen for Morningstar, der du nå vil oppdage at du ikke lenger får artikler på norsk. Alt er nå på engelsk: https://global.morningstar.com/en-nd 

I denne artikkelen får du en kort oversikt over funksjonene artikkelforfatteren bruker daglig hos Morningstar etter omleggingen av sidene sommeren 2025. Mange savner nok tjenester som "Sammenlign fond" og "X-Ray", som ikke lenger er tilgjengelige for de fleste fondssparere.

La oss se hva du får "servert" gratis fra tjenesten. Det er verdt å merke seg at noe av funksjonaliteten krever at du registrerer deg som bruker.

Søk opp og finn detaljer om aktuelle rente- og aksjefond

Morningstar har gjort en betydelig oppdatering av brukergrensesnittet for å gjøre det enklere å finne informasjon om rente- eller aksjefond du er interessert i. Som nevnt tidligere, må du være klar over at all informasjon nå er på engelsk. La oss ta en rask titt på funksjonaliteten, så kan du utforske resten på egen hånd.

Søk opp et fond


Når du åpner fondet hos Morningstar, kan du fortsatt få en oversikt over fondets egenskaper via "Summary" og deretter fordype deg i detaljerte grafer (Chart), fondsanalysen (Analysis), risikoprofilen (Risk), porteføljedetaljer (Portfolio), forvaltningsinformasjon (Parent&People) og nøkkelinformasjon (Documents).

Du vil også oppdage mye ny og oppdatert funksjonalitet, noe som kanskje kan være et lite "plaster på såret" for de som savner de tidligere tjenestene til Morningstar.

Graf med mulighet til å spesialtilpasse


Detaljerte risikoanalyser av fondet


Detaljert porteføljeinformasjon om fondet inkludert største eiendeler


Detaljert informasjon om forvalterteam med mer

Morningstar har i forbindelse med re-lanseringen varslet mer «nimble tools and faster ways to navigate» – altså mer responsive og lett tilgjengelige verktøy for analyse og navigasjon.

Som fondsinteressert bruker får du med det nye grensesnittet:

  • En mer forenklet og tilgjengelig plattform, særlig for aksjefondanalyse

  • Hurtigere innsikt i ratinger, estimater og porteføljeverktøy – uten å måtte navigere gjennom flere menysystemer

Lag overvåkings- eller observasjons lister (Watchlist)

Watchlist er en funksjon under Tools-menyen som lar deg lage og administrere egne lister over fond, aksjer og ETF-er du ønsker å følge med på. Formålet er å samle dine interessante investeringsobjekter på ett sted – for overvåkning, analyse og sammenligning. Det er en klar måte å holde øye med potensielle investeringer og markedsbevegelser. 

Dette er en meget fin funksjon hos Morningstar og du kan som gratisbruker opprette inntil 25 watchlist-er.

Rent praktisk bruker jeg dette på 2 måter:

  1. Holde følge med og oversikt over mine fondsporteføljer
  2. Følge med fond som jeg er interessert i og som jeg vurderer som kandidater til porteføljen
Jeg har delt dette opp i forskjellige porteføljer for min egen oversikt, siden jeg har flere. Porteføljene med X foran (som dermed automatisk havner litt lenger bak og "ut av veien" i dette vinduet) inneholder aksjer og fond jeg observerer og følger med på. Disse er kandidater til min hovedportefølje.

Jeg viser som eksempel porteføljen "Pensjon" for å gi et inntrykk av hvordan dette ser ut. Dette er en "side-portefølje" for meg og ikke den jeg har bygget opp over mange år, men den fungerer fint som en illustrasjon på hva du får i en slik liste.

Med funksjonen "Add Securities & Holdings" kan du legge til fond i porteføljen din.


I tillegg til å kunne klikke deg inn og se detaljer for hvert enkelt fond, kan du her få en oversikt over ulike avkastningsberegninger for fondene dine samlet på ett sted. Dette inkluderer annualisert avkastning for 3, 5 og 10 år, samt muligheten til å sortere fond ved å klikke på oversikten.

For å eksemplifisere hvordan jeg følger med på og observerer fond, kan jeg også vise X-Rentefond, der jeg har lagt inn alle likviditetsfond, obligasjonsfond og høyrentefond, som jeg ønsker å ha et øye med.

Det er mye å utforske her, men nå har du fått en introduksjon som jeg håper var nyttig!

---

Jeg avslutter derfor med mine 6 enkle investeringsråd:
  1. Følg planen!
    "The best way to measure your investing success is not by whether you're beating the market but by whether you've put in place a financial plan and a behavioural discipline that are likely to get you where you want to go." (Benjamin Graham)
  2. Spar systematisk og jevnlig!
    "Do not save what is left after spending, but spend what is left after saving." (Warren Buffett)
  3. Spre investeringene!
    "The winning formula for success in investing is owning the entire stock market through an index fund, and then doing nothing. Just stay the course." (John Bogle)
  4. Sitt gjennom opp- og nedturer i markedene!
    "You get recessions, you have stock market declines. If you don't understand that's going to happen, then you're not ready, you won't do well in the markets." (Peter Lynch)
  5. Ha kontroll på risikoen i porteføljen!
    "Risk is how much can you lose and what are the chances of losing it." (Seth Klarman)
  6. Steng ute støyen fra finansmedia!
    "Forecasts may tell you a great deal about the forecaster; they tell you nothing about the future." (Warren Buffett)
Lykke til!

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)


Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen deler jeg kun kunnskap og erfaringer, og gir ingen råd. Du må selv ta ansvar for dine valg når det gjelder investeringer. Hvis du handler basert på synspunkter eller kommentarer på bloggen, er det ditt eget ansvar. Det kan også forekomme feil i artiklene, da det til tider er mange detaljer som kan "glippe". Jeg setter stor pris på tilbakemeldinger om dette!

Kommentarer

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Fondsflokken for folk flest: Dette kjøpte og solgte norske fondskunder i 2026

Denne artikkelen handler ikke egentlig om fond. Den handler om oss — om hvordan tusenvis av norske spareavtaler, i sum, oppfører seg som én stor organisme når verden blir urolig. Gjennom 2026 har vi fått servert det ene dramaet etter det andre: frykt for en KI-boble i januar og februar, uro rundt Donald Trumps tollutspill, geopolitisk spenning i Midtøsten, rekordhøye gullpriser, en europeisk opprustning uten sidestykke — og eksperter som med jevne mellomrom har fortalt oss hva vi burde gjøre med sparepengene våre. Jeg har fulgt fondsmarkedet i mange år, og har lenge hatt en mistanke om at norske fondskunder — akkurat som investorer flest — har en snev av saueflokk-mentalitet : vi kjøper gjerne det som nettopp har steget, og selger gjerne det som nettopp har falt (eller sluttet å stige like fort). I denne artikkelen har jeg forsøkt å teste akkurat den hypotesen, måned for måned gjennom 2026. 📖 Lesetid: ca. 16 minutter. Artikkelen er skrevet med støtte fra AI-verktøyet Claude , ba...
2 kommentarer
Les videre»

Bygg en smartere global indeksportefølje!

De fleste som sparer i fond har hørt rådet: kjøp et bredt globalt indeksfond, spar jevnlig, og la tiden gjøre jobben. Det er et godt råd – og for mange er det mer enn godt nok. Men hva betyr egentlig "bredt og globalt" i praksis? Og er et globalt indeksfond like diversifisert som navnet antyder? Svaret er litt mer nyansert enn mange tror. Et typisk globalt indeksfond har i dag rundt 70 % eksponering mot USA , og en stor del av avkastningen de siste årene har kommet fra et relativt lite antall gigantselskaper innen teknologi – Apple, Microsoft, Nvidia og noen få til. Det betyr ikke at fondet er dårlig. Tvert imot har nettopp denne konsentrasjonen gitt god avkastning. Men det betyr at du som fondssparer bør vite hva du faktisk eier – og vurdere om du ønsker å spre risikoen litt bredere. I denne artikkelen ser vi nærmere på hvordan du kan bygge en smartere global indeksportefølje ved å kombinere tre ulike indeksfond: 🏛️ DNB Global Indeks – din grunnmur mot de største og mest...
5 kommentarer
Les videre»

Legg en plan – og la den jobbe for deg!

«If you fail to plan, you are planning to fail.» (Benjamin Franklin) På Fondsbloggen for folk flest har jeg skrevet mye om fond, spareavtaler, diversifisering og hvordan kunstig intelligens kan brukes gjennom spareløpet. En viktig forskjell mellom gode og dårlige sparevaner er ofte evnen til å legge en plan – og ha disiplinen til å følge den . I denne artikkelen skal jeg ikke skrive om hvilke fond du bør vurdere å eie eller hvordan du bør vekte dem. Det er noe hver enkelt må finne ut av selv, gjerne med hjelp fra en rådgiver eller – som jeg selv har skrevet mye om – med støtte fra KI-verktøy. I stedet handler denne artikkelen om noe mer grunnleggende: hvorfor selve det å ha en dokumentert plan, og disiplinen til å følge den, er kanskje det viktigste verktøyet du har som langsiktig sparer. Det er lurt å stille seg følgende spørsmål og ha en plan som svarer på dem: Hvorfor sparer jeg? Hvor lenge skal jeg spare? Hvor mye skal jeg spare? Hvor stor risiko skal jeg ta? Hva skal jeg ...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Kjedelig, men det virker – fondssparing for folk flest!

  "We have a passion for keeping things simple. If something is too hard, we move on to something else." — Charlie Munger Fondsbloggen for folk flest har nå eksistert i nesten 7 år, med over 160 artikler om fondssparing, indeksfond, porteføljebygging og investorpsykologi. I denne artikkelen oppsummerer jeg det viktigste budskapet fra de siste 2 årene. To år med artikler gir et naturlig tidspunkt for å stoppe opp og spørre: Hva er det jeg egentlig har prøvd å formidle, gang på gang, uansett om jeg har skrevet om kvartalsrapporter, faktorfond, urolige markeder eller kunstig intelligens? Svaret er at det i bunn og grunn dreier seg om noen få, tidløse prinsipper – presentert på mange forskjellige måter. I denne artikkelen binder jeg sammen trådene og oppsummerer essensen. Dette er ingen ny analyse av fond eller markeder. Det er en tilbakeblikk-artikkel, ment som et slags "veikart" for deg som er ny leser, eller som ønsker en påminnelse om hvorfor jeg mener det je...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Fondsguiden for folk flest

Å spare langsiktig i fond er smart av en rekke ulike grunner. Det gir potensial for høyere avkastning over tid sammenlignet med mer konservative spareformer, som for eksempel å plassere pengene på en sparekonto. Fondssparing muliggjør også diversifisering, noe som reduserer risikoen ved at investeringene blir spredd over ulike verdipapirer, sektorer og selskaper. I tillegg kan du utnytte erfarne og profesjonelle forvaltere sin kunnskap og innsikt, gjennom at de velger de aksjene fondene du investerer i skal kjøpte. Det gir deg muligheten til å dra nytte av en ekspertise, som det kan være krevende for for småsparere å bygge selv. Det gir deg også en enkel og automatisert sparing, som kan være en praktisk måte å spare på, ikke minst fordi det gjør det lettere å opprettholde regelmessig sparing over tid. På samme tid skal du være klar over at å investere i fond innebærer risiko, og at den avkastning du får, er uløselig koblet til den risiko du er villig til å ta. Her til sier all erfaring...
Legg inn en kommentar
Les videre»