Gå til hovedinnhold

Morningstar i ny drakt: Enklere verktøy, men mindre dybde for fondssparere flest

Morningstar har i mange år vært et av de mest brukte oppslagsverkene for fondsdata og analyser. I 2025 har de relansert sine globale nettsider med et tydeligere fokus på registrerte brukerkontoer. For investorer betyr det både nye og mer brukervennlige funksjoner – som oppgraderte verktøy for porteføljestyring, enklere overvåking av fondslister og bedre muligheter til å følge med på endringer i Morningstars egne vurderinger. Samtidig har noen muligheter blitt borte: Enkelte avanserte analyser og dybderapporter er ikke like tilgjengelige som før. 

Resultatet er, slik jeg vurderer det, en enklere plattform med bedre brukergrensesnitt, der grunnleggende verktøy fortsatt er gratis, men hvor det tidligere skillet mellom gratis og betalt innhold nå er endret.

Og hvorfor bry seg i det hele tatt? Jo, for å få bedre innsikt og kunnskap om fondene du har investert i!

Her får du en kortfattet introduksjon!

Lesetid artikkel: 3 minutt - CoPilot er medforfatter av artikkel og artikkel-bildet er generert av AI.


La oss starte med å henvise til den nye adressen for Morningstar, der du nå vil oppdage at du ikke lenger får artikler på norsk. Alt er nå på engelsk: https://global.morningstar.com/en-nd 

I denne artikkelen får du en kort oversikt over funksjonene artikkelforfatteren bruker daglig hos Morningstar etter omleggingen av sidene sommeren 2025. Mange savner nok tjenester som "Sammenlign fond" og "X-Ray", som ikke lenger er tilgjengelige for de fleste fondssparere.

La oss se hva du får "servert" gratis fra tjenesten. Det er verdt å merke seg at noe av funksjonaliteten krever at du registrerer deg som bruker.

Søk opp og finn detaljer om aktuelle rente- og aksjefond

Morningstar har gjort en betydelig oppdatering av brukergrensesnittet for å gjøre det enklere å finne informasjon om rente- eller aksjefond du er interessert i. Som nevnt tidligere, må du være klar over at all informasjon nå er på engelsk. La oss ta en rask titt på funksjonaliteten, så kan du utforske resten på egen hånd.

Søk opp et fond


Når du åpner fondet hos Morningstar, kan du fortsatt få en oversikt over fondets egenskaper via "Summary" og deretter fordype deg i detaljerte grafer (Chart), fondsanalysen (Analysis), risikoprofilen (Risk), porteføljedetaljer (Portfolio), forvaltningsinformasjon (Parent&People) og nøkkelinformasjon (Documents).

Du vil også oppdage mye ny og oppdatert funksjonalitet, noe som kanskje kan være et lite "plaster på såret" for de som savner de tidligere tjenestene til Morningstar.

Graf med mulighet til å spesialtilpasse


Detaljerte risikoanalyser av fondet


Detaljert porteføljeinformasjon om fondet inkludert største eiendeler


Detaljert informasjon om forvalterteam med mer

Morningstar har i forbindelse med re-lanseringen varslet mer «nimble tools and faster ways to navigate» – altså mer responsive og lett tilgjengelige verktøy for analyse og navigasjon.

Som fondsinteressert bruker får du med det nye grensesnittet:

  • En mer forenklet og tilgjengelig plattform, særlig for aksjefondanalyse

  • Hurtigere innsikt i ratinger, estimater og porteføljeverktøy – uten å måtte navigere gjennom flere menysystemer

Lag overvåkings- eller observasjons lister (Watchlist)

Watchlist er en funksjon under Tools-menyen som lar deg lage og administrere egne lister over fond, aksjer og ETF-er du ønsker å følge med på. Formålet er å samle dine interessante investeringsobjekter på ett sted – for overvåkning, analyse og sammenligning. Det er en klar måte å holde øye med potensielle investeringer og markedsbevegelser. 

Dette er en meget fin funksjon hos Morningstar og du kan som gratisbruker opprette inntil 25 watchlist-er.

Rent praktisk bruker jeg dette på 2 måter:

  1. Holde følge med og oversikt over mine fondsporteføljer
  2. Følge med fond som jeg er interessert i og som jeg vurderer som kandidater til porteføljen
Jeg har delt dette opp i forskjellige porteføljer for min egen oversikt, siden jeg har flere. Porteføljene med X foran (som dermed automatisk havner litt lenger bak og "ut av veien" i dette vinduet) inneholder aksjer og fond jeg observerer og følger med på. Disse er kandidater til min hovedportefølje.

Jeg viser som eksempel porteføljen "Pensjon" for å gi et inntrykk av hvordan dette ser ut. Dette er en "side-portefølje" for meg og ikke den jeg har bygget opp over mange år, men den fungerer fint som en illustrasjon på hva du får i en slik liste.

Med funksjonen "Add Securities & Holdings" kan du legge til fond i porteføljen din.


I tillegg til å kunne klikke deg inn og se detaljer for hvert enkelt fond, kan du her få en oversikt over ulike avkastningsberegninger for fondene dine samlet på ett sted. Dette inkluderer annualisert avkastning for 3, 5 og 10 år, samt muligheten til å sortere fond ved å klikke på oversikten.

For å eksemplifisere hvordan jeg følger med på og observerer fond, kan jeg også vise X-Rentefond, der jeg har lagt inn alle likviditetsfond, obligasjonsfond og høyrentefond, som jeg ønsker å ha et øye med.

Det er mye å utforske her, men nå har du fått en introduksjon som jeg håper var nyttig!

---

Jeg avslutter derfor med mine 6 enkle investeringsråd:
  1. Følg planen!
    "The best way to measure your investing success is not by whether you're beating the market but by whether you've put in place a financial plan and a behavioural discipline that are likely to get you where you want to go." (Benjamin Graham)
  2. Spar systematisk og jevnlig!
    "Do not save what is left after spending, but spend what is left after saving." (Warren Buffett)
  3. Spre investeringene!
    "The winning formula for success in investing is owning the entire stock market through an index fund, and then doing nothing. Just stay the course." (John Bogle)
  4. Sitt gjennom opp- og nedturer i markedene!
    "You get recessions, you have stock market declines. If you don't understand that's going to happen, then you're not ready, you won't do well in the markets." (Peter Lynch)
  5. Ha kontroll på risikoen i porteføljen!
    "Risk is how much can you lose and what are the chances of losing it." (Seth Klarman)
  6. Steng ute støyen fra finansmedia!
    "Forecasts may tell you a great deal about the forecaster; they tell you nothing about the future." (Warren Buffett)
Lykke til!

Med vennlig sparehilsen fra Svein - Consilum Futurum! (planlegg for framtiden)


Ansvarsfraskrivelse (disclaimer): På denne bloggen deler jeg kun kunnskap og erfaringer, og gir ingen råd. Du må selv ta ansvar for dine valg når det gjelder investeringer. Hvis du handler basert på synspunkter eller kommentarer på bloggen, er det ditt eget ansvar. Det kan også forekomme feil i artiklene, da det til tider er mange detaljer som kan "glippe". Jeg setter stor pris på tilbakemeldinger om dette!

Kommentarer

Legg inn en kommentar

Populære innlegg fra denne bloggen

Fondsavkastning for folk flest i 2025

2025 ble nok et år som minnet oss på hvorfor langsiktig fondssparing lønner seg – men også hvorfor tålmodighet er helt avgjørende. I denne artikkelen har jeg sett nærmere på hvordan fondene folk flest faktisk investerer i, har utviklet seg gjennom året, og hva vi kan ta med oss videre. Målet med artikkelen er enkelt: å gi et realistisk bilde av avkastning, risiko og valgmuligheter, slik at det blir lettere å ta gode beslutninger for egen sparing – enten man er ny i fond eller har spart lenge. Presentasjonen bygger på statistikk fra fondsforvaltere og tall fra Morningstar. I tillegg er det satt sammen seks ulike fondsporteføljer som vi følger hvert kvartal i disse rapportene. Til slutt oppsummerer denne årsrapporten de viktigste funnene fra fondsoversiktene og legger fram en enkel investeringsplan. Her får du noen praktiske tips for langsiktig sparing i fond. Lesetid artikkel: 5-10 minutt (eller mye mer, hvis du vil fordype deg i dataene)  -  CoPilot  har gjort avkastnings...
2 kommentarer
Les videre»

Syv lærdommer fra børsåret 2025

2025 ble året som minnet investorer på to enkle sannheter: Markedet beveger seg sjelden i en rett linje, og følelsene våre er ofte dårligere rådgivere enn fakta . Volatilitet, rekorder, panikk, politisk treghet og imponerende comebacks – alt dette fikk vi oppleve i løpet av ett og samme år. Denne artikkelen oppsummerer syv lærdommer fra børsåret 2025 , skrevet for vanlige sparere og investorer som vil forstå både tallene og psykologien bak dem. "Spend each day trying to be a little wiser than you were when you woke up"  (Charlie Munger) Lesetid artikkel: 10 minutt  - Artikkelen er skrevet med støtte fra AI-verktøyet  CoPilot  og artikkel-bildet er generert av AI. Artikkelen er direkte inspirert av:  7 Lessons From 2025 , av Charlie Bilello. 📈 1) Ikke vær redd for nye toppnoteringer (all time highs) 2024 var et eventyrlig år for amerikanske aksjer, med S&P 500 som satte 57 nye all-time highs. I 2025 fortsatte trenden med ytterligere 37 nye toppnotering...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Kunstig intelligens som verktøy for analyse av fondsporteføljen

Investeringer blir stadig mer datadrevne, og kunstig intelligens (AI) åpner nye dører for å analysere og optimalisere fondsporteføljer. Denne artikkelen introduserer et effektivt prompt som gjør det mulig å bruke AI til en omfattende helsesjekk av porteføljen din – med fokus på god diversifisering, lave kostnader, riktig risikoprofil og avkastning. I denne artikkelen får du et ferdig utarbeidet prompt som kan brukes med en AI-tjeneste for å gi en strukturert, grundig og forståelig analyse av fondsporteføljen din. Promptet gir AI rollen som en uavhengig fondsanalytiker og dekker alt fra diversifisering og kostnader til risiko og simuleringer. For de som er kjent med verktøyet X-Ray fra Morningstar (som ikke lenger er tilgjengelig), kan dette tilby lignende funksjoner. I tillegg får du flere perspektiver og ekstra data inkludert. Lesetid artikkel: 8-10 minutt  -  CoPilot  er medforfatter av artikkel og alle artikkel-bilder er generert av AI. *  Et prompt er ganske enke...
Legg inn en kommentar
Les videre»

Faktorfond - Skjulte fondsjuveler for folk flest?

For mange langsiktige sparere har et bredt globalt indeksfond blitt selve grunnmuren i porteføljen . Det gir lav kostnad, god risikospredning og en enkel måte å ta del i den globale verdiskapingen på. Samtidig er et slikt fond nøytralt – det eier markedet slik det er, med stor vekt på de største selskapene og de mest populære aksjene til enhver tid. Et faktorfond kan sees som et bevisst avvik fra denne markedsvektingen , men uten å gå helt over i tradisjonell aktiv forvaltning. I stedet for å forsøke å «slå markedet» gjennom subjektive vurderinger, tar faktorfond systematiske valg basert på veldokumenterte mønstre i aksjemarkedet – såkalte faktorer – som historisk har vært forbundet med høyere avkastning eller lavere risiko over tid. I en diversifisert fondsportefølje kan derfor faktorfond spille rollen som et tillegg til indeksfonde t - ikke en erstatning. Målet er ikke nødvendigvis høyest mulig avkastning hvert enkelt år, men en bedre balanse mellom risiko og avkastning over tid. Ved...
Legg inn en kommentar
Les videre»

4 nøkler for å lykkes med investeringer

John Bogle startet Vanguard Group i 1974 fordi han mente at folk flest fortjente bedre tilgang til rimelige og enkle investeringsmuligheter. Han gjorde indeksfond populære – fond som følger et helt marked i stedet for å prøve å velge enkeltaksjer. Derfor kalles han ofte “indeksfondets far”. Filosofien hans var enkel: invester bredt, hold kostnadene lave, tenk langsiktig, og la ikke følelsene styre. Et av hans mest kjente sitater er: "Don’t look for the needle in the haystack. Just buy the haystack!" Kort sagt betyr det at i stedet for å bruke mye tid og penger på å finne den ene elle de få aksjene som kanskje gjør det best ("nålen"), bør du heller kjøpe hele “høystakken” for å få med deg gjennomsnittet – samtidig som du unngår risikoen og kostnadene ved å prøve å slå markedet. I dag forvalter Vanguard over 10 trillioner dollar og er verdens nest største forvaltningsselskap, kun slått av BlackRock. Lesetid artikkel: 3 minutt  -  CoPilot  er medforfatter av artikkel o...
Legg inn en kommentar
Les videre»