Fondsbloggen for folk flest

 Årsrapporten gir status for min fondsportefølje. Her gir jeg kortfattet informasjon om følgende: Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene. Endringer som er gjort i porteføljen siste kvartal og planlagte justeringer for 2024. Den langsiktige planen og strategien for min portefølje, inkludert artikler fra bloggen som går i dybden på årsaken til mine valg.  Enkle guider til de fleste fondstyper og hva det innebærer å være en langsiktig investor. Oversikt over porteføljen med fordelingen på hvert enkelt fond. Avkastning i år for porteføljen sammenlignet med et globalt indeksfond. Oversikt over hvordan porteføljen er satt sammen og diversifisert gjennom analyser i  Instant X-Ray  hos  Morningstar : Fordeling mellom aksjer/obligasjoner (aktiva allokering) Regioner Sektorer Aksjestil (fordeling på vekst/verdi) Topp 10 selskaper/aksjebeholdninger i porteføljen Aksjestatistikk (verdsettelse med blant annet P/E for porteføljen) Noen generelle lese-, se- og lytteti...

Når vi nå nærmer oss slutten av året, kan det være et klokt tidspunkt å evaluere fondsporteføljen, både med tanke på året som ligger bak og de årene som ligger foran. Dette kan sikre at den fortsatt er i tråd med dine økonomiske mål og din risikotoleranse. Hyppige endringer i en fondsportefølje er sjelden smart. Fondssparing er et langtidsprosjekt, men jeg forsøker allikevel selv å gjøre en årlig evaluering av porteføljen, basert på de erfaringer jeg har gjort meg i året som ligger bak. Det handler om å prøve å iverksette det man har lært. Hvordan har porteføljen fungert i ulike markedsforhold, og er den rigget for de trender og utviklingstendenser som man ser de kommende årene?  For min del ligger hovedstrategien fast. Den består i at jeg primært investerer i indeksfond, men "krydrer" porteføljen med noen aktivt forvaltede fond. Jeg introduserte i 2023 også et rentefond, basert på innsikt jeg opparbeidet i 2022. I et retroperspektiv ble 2023 "rentefondenes år". Man...