Gå til hovedinnhold

Innlegg

Fondsguiden for folk flest

Å spare langsiktig i fond er smart av en rekke ulike grunner. Det gir potensial for høyere avkastning over tid sammenlignet med mer konservative spareformer, som for eksempel å plassere pengene på en sparekonto. Fondssparing muliggjør også diversifisering, noe som reduserer risikoen ved at investeringene blir spredd over ulike verdipapirer, sektorer og selskaper. I tillegg kan du utnytte erfarne og profesjonelle forvaltere sin kunnskap og innsikt, gjennom at de velger de aksjene fondene du investerer i skal kjøpte. Det gir deg muligheten til å dra nytte av en ekspertise, som det kan være krevende for for småsparere å bygge selv. Det gir deg også en enkel og automatisert sparing, som kan være en praktisk måte å spare på, ikke minst fordi det gjør det lettere å opprettholde regelmessig sparing over tid. På samme tid skal du være klar over at å investere i fond innebærer risiko, og at den avkastning du får, er uløselig koblet til den risiko du er villig til å ta. Her til sier all erfaring...

Månedsrapport for fondsporteføljen april 2023

 Månedsrapporten gir status for min fondsportefølje. Her gir jeg kortfattet informasjon om følgende: Oversikt over utviklingen i aksjemarkedene. Endringer som er gjort i porteføljen. Den langsiktige planen og strategien for min portefølje, inkludert artikler fra bloggen som går i dybden på årsaken til mine valg.  Enkle guider til de fleste fondstyper og hva det innebærer å være en langsiktig investor. Oversikt over porteføljen med fordelingen på hvert enkelt fond. Avkastning så langt i år for ulike deler av porteføljen og totalt, sammenlignet med et globalt indeksfond. Oversikt over hvordan porteføljen er satt sammen og diversifisert gjennom analyser i  Instant X-Ray  hos  Morningstar : Fordeling mellom aksjer/obligasjoner (aktiva allokering) Regioner Sektorer Aksjestil (fordeling på vekst/verdi) Topp 10 selskaper/aksjebeholdninger i porteføljen Aksjestatistikk (verdsettelse med blant annet P/E for porteføljen) De 10 siste artiklene på bloggen. Noen generel...

Hva er et kombinasjonsfond?

I 2022 ble kombinasjonsfondets "død" på det nærmeste proklamert. I USA var det mye snakk om at den kjente 60/40-porteføljens tid var over. Finansavisen hadde 1. januar 2023 følgende oppslag. "2022 – Et annus horribilis for «60/40-porteføljen»". Dette er en portefølje som består av både aksjer og obligasjoner. Hvorfor kom disse oppslagene? Jo, investorer og småsparere opplevde for kanskje første gang at både aksjer og obligasjoner falt kraftig i verdi på samme tid. En så kalt «60/40-portefølje» ga en avkastning på rundt minus 17 prosent, noe som er like svakt som under finans-kriseåret 2008.  Lesetid artikkel: 10 minutt. Litt inn i 2023 ser dette nå helt annerledes ut, og jeg finner det derfor aktuelt å skrive en liten artikkel om kombinasjonsfond. Avkastningen for de fleste kombinasjonsfond, hvis vi ser på i overkant av 50 slike hos Nordnet og Sbanken, ligger på mellom 5-15 % så langt inn i 2023. Norske personkunder har ca 380 milliarder kroner plassert i fond ved u...